Приветствую своих любимых читателей на канале Пенсия 65 ! 🐷
Уоррен может быть и отличный инвестор (если не лучший), но то как он распоряжается своими финансами не всегда подходит обычным людям как мы с вами.
Уоррен Баффет считается одним из величайших инвесторов всех времен. Инвесторы, разделяющие его философию, ориентированную на ценности, как правило, со временем преуспевали, а в некоторых случаях даже получали титул «суперинвесторов».
Тем не менее, несмотря на его невероятный успех в качестве инвестора, он следует некоторым методам управления капиталом, которые совершенно опасны для нас, простых смертных. Хотя то, что он делает со своими деньгами, может и сработать для него, но наша ситуация может быть отличной, поэтому важно понимать, каким частям его стратегии опасно следовать.
Хранит почти все яйца в одной корзине 🥚
Состояние Баффета оценивается около 82,4 млрд$, это невероятная сумма. Тем не менее, почти все свои деньги он вложил в акции лишь одной компании, Berkshire Hathaway. Вкладывать все ваши деньги в акции одной компании - одна из самых опасных финансовых вещей, которую вы можете сделать, потому что в случае банкротства этой компании все ваши сбережения будут потеряны. 🎰
Рассмотрим случай компании Arthur Andersen, одной из крупнейших и наиболее уважаемых бухгалтерских и аудиторских компаний в мире. У компании была почти 90-летняя история, и в ней работало около 28 000 сотрудников, а ее участие в одном единственном скандале - крахе Enron - разрушило бизнес и привело к банкротству.
Иногда вы можете увидеть надвигающуюся неудачу в компании, которая приближается постепенно, как крушение поезда 🚂 в замедленной съемке. В другом случае это, может быть мгновенно, внезапно и застигнет вас врасплох. В любом случае, если все ваши деньги вложены в акции обанкротившейся компании, эти деньги будут потеряны для вас навсегда.💸
Вложить все деньги в компанию в которой вы работаете
Возможно, даже страшнее, чем тот факт, что почти все деньги Баффета сосредоточены в одной компании, заключается в том, что они находятся в акциях той же компании, в которой он работает. Для нас, простых смертных, это двойной удар. В конце концов, если все ваши доходы полностью связаны с одной компанией (акции и зарплата) и акции падают, вы теряете не только свои сбережения, но и свою работу и источник дохода. ☹️
В 2018 году в России было подано более 36 596 заявлений о банкротстве, и это было до COVID-19. 😷 Хотя мы не знаем полную статистику за 2020 год, пока он не закончится, но я думаю количество заявлений о банкротстве значительно увеличится за этот период, поскольку компании получают убытки из-за пандемии.📉
В случае с Баффетом он является генеральным директором компании и управляет Berkshire Hathaway👨💼, как чем-то вроде диверсифицированного паевого инвестиционного фонда. Компания не только занимается страхованием, но и владеет железной дорогой, брендом аккумуляторов, мебельным и обувным предприятиями, кондитерской, сетью ресторанов, энергетическим бизнесом и целым рядом других направлений бизнеса.
Быть генеральным директором Berkshire Hathaway и управлять им как паевым инвестиционным фондом помогает Баффету лучше контролировать свою финансовую судьбу, чем тем из нас, кто просто пытается заработать себе на жизнь и сэкономить несколько долларов работая на "дядю". Если у вас есть возможность вести собственный бизнес и инвестировать свои активы в широкий спектр компаний, не стесняйтесь следовать примеру Баффета в этом направлении. Если нет, то компромисс между риском и вознаграждением просто слишком опасен для вас, чтобы все ваши деньги были вложены в акции вашего работодателя.
Ему 90 лет, и он почти всё инвестировал в акции.
План Баффета работать до тех пор, пока он умственно и физически способен на это. Учитывая, что у него есть работа, не требующая больших физических усилий, в компании где он владеет достаточной долей, из которой его трудно вытеснить, у него отличные возможности для этого.
Однако для остальных из нас работая за зарплату в возрасте 90 лет или старше, слишком опасно инвестировать в акции 100% своих накоплений.
Даже сегодня, в эру низких ставок, когда вы зависите от состояния своего портфеля, этот портфель 💼 не должен быть привязан исключительно к акциям. Хотя акции были отличным способом накопления богатства с течением времени, это ужасный инструмент для получения наличных средств на краткосрочные расходы. Они просто слишком нестабильны, чтобы быть надежным источником немедленных денежных средств.
В интернете можно найти множество советов и вариантов какую долю инвестиций держать в акциях, а какую в облигациях. Например:
Доля облигаций в процентах равна возрасту, а доля акций — это 100 минус возраст. Например, если инвестору 30 лет, то 30% портфеля надо вложить в облигации, остальные 70% — в акции. Если инвестору 44 года, то 44% денег — в облигациях, остальные 56% — в акциях.
Великий инвестор - разные обстоятельства
Несмотря на то, что вам не следует подражать именно этим частям инвестиционной стратегии Баффета, он остается невероятным инвестором, общий подход к делу которого стоит изучить. Просто осознайте, что его жизненные обстоятельства отличаются от наших, и это позволяет ему использовать некоторые тактики управления капиталом, которые совершенно не подходят для обычных людей. Имейте это в виду, когда вы собираетесь инвестировать, и не стесняйтесь использовать большинство остальных методов Баффета, ориентированных на ценность.
Спасибо, что дочитали! 😊
Буду рад конструктивной критике в комментариях!
И помните, все написанное выше, не является рекомендацией! 😉
__________________________________________________
Если было интересно, поставьте «палец вверх» 👍 мне будет приятно