Телеграмм-канал для практикующих трейдеров https://bit.ly/3pr7cIa
Большинством инвесторов криптовалюты воспринимаются как высокорискованный спекулятивный актив. В этом есть доля правды, но при текущем состоянии глобальной экономической системы цифровая валюта стала перспективным инвестиционным инструментом, который способен как защитить инвестиционный капитал от инфляции, так и принести существенную прибыль.
При разговоре о криптовалютах практически никто не пытается разобраться в механизме их работы, всех интересует их стоимость в будущем и целесообразность инвестиций в цифровые монеты. К сожалению, нельзя точно предсказать стоимость биткоина (BTC) через неделю или месяц, но можно со всей уверенностью утверждать, что инвестировать в BTC нужно, так как стоимость этой монеты основана ее реальной ценности.
Те же принципы работают на фондовом рынке. Никто не знает сколько будут стоить акции конкретной компании через несколько месяцев или лет, но вкладывая в них деньги инвестор покупает долю чего-то, что создает ценность. Бизнес компании — это сложный процесс, в результате которого финансовые и материальные ресурсы используются для создания продуктов или оказания услуг. Точно также нужно смотреть на криптовалюты, так как они способны удовлетворять потребности обычных людей.
Топовые криптовалюты постепенно занимают свое место в мировой финансовой системе. Еще несколько лет назад криптоэнтузиасты начали их использовать в качестве инструмента для транзакций, а уже в июле 2020 года Берил Хауэлл, судья окружного суда округа Колумбия, заявила, что биткоин является формой денег.
Хеджирование криптовалютами
Последние двадцать лет фондовый рынок показывает постоянный рост, но для аналитиков, экономистов и инвесторов всё очевиднее становится то, что система на которой он базируется не имеет под собой надежного фундамента. Например, раньше количественное смягчение (QE) использовалось как экстремальная мера для спасения банков, поддержки фондового рынка и «оздоровления» экономики, сейчас это нормальная практика.
Госдолг США давно превысил ВВП и продолжает увеличиваться с каждым годом. Из сложившейся ситуации есть два выхода — дефолт и гиперинфляция. Учитывая то, что США печатает столько денег, сколько захочет, вероятнее всего, правительство выберет инфляцию. Стоит отметить, что цена на золото уже достигла исторических максимумов, а Федеральный резерв заявил, что уже готов к ускорению инфляционных процессов. Разумеется, инфляция может быть только верхушкой айсберга, так как банки, которые являются основой кредитно-денежной системы, из-за пузыря на рынке деривативов, корпоративного и суверенного долга, могут столкнуться с системным коллапсом, как это было в 2008 году.
В этих условиях биткоин может сработать как средство для хеджирования от обесценивания американского доллара, так как, из-за ограниченного количества BTC в обращении, он является дифляционным финансовым инструментом. Помимо этого биткоин может выступить в качестве средства платежа если начнут лопаться финансовые пузыри и мировая финансовая система рухнет.
Криптовалютный инвестиционный портфель
К созданию криптовалютного инвестиционного портфеля нужно подходить так же как к формированию портфеля на фондовом рынке. Необходимо диверсифицировать капиталовложения, приобретая сразу несколько топовых криптовалют.
В состав хорошо диверсифицированного криптовалютного инвестиционного портфеля должны входить:
- Bitcoin (BTC);
- Ethereum (ETH);
- Ripple(XPR);
- BitcoinCash (BCH);
- Litecoin (LTC);
- EOS (EOS);
- Stellar (XLM);
- Tezos (XTZ);
- ChainLink (LINK);
- Ethereum Classic (ETC);
- TRON (TRX);
- Basic Attention Token (BAT);
- OmiseGO (OMG);
- Dash (DASH).
Заключение
За последние несколько лет криптовалюты многих сделали миллионерами. Экспоненциальный рост их стоимости вряд ли повторится, но сегодня цифровые монеты становятся реальной альтернативой фиатным валютами, которая способна сохранить покупательную способность капитала инвестора в условиях глобального экономического кризиса.
Телеграмм-канал для практикующих трейдеров https://bit.ly/3pr7cIa