Какая же есть замена рублевому вкладу? Аналитики и эксперты выделяют несколько классов активов на которых можно было хорошо заработать в этом году, один класс активов - иностранные технологические компании, другие же - золото, доллар, евро.
Этот год выделился тем, что возник повышенный спрос на вложения денежных средств в фондовый рынок, так как проценты по банковским вкладам снизились. С 6,26 процентов в январе до 4,26 процентов. В этом году на фондовый рынок пришло около 4.700.000 человек, если смотреть в общем, это больше чем было раньше. 1.300.000 граждан совершают не меньше одной сделки за 30 дней.
Из-за коронавируса все рынки мира пострадали и как итог была повышенная волатильность, в начала 2 0 2 0 года ввели ограничительные меры, из-за этого пострадала транспортная сфера, это вылилось в понижение спроса на нефть и серьевые продукты. Рубль обвалился на фоне развала сделки ОПЕК + по сокращению добычи нефти, только через 30 дней стороны договорились и как итог получилось исторически огромное сокращение поставок.
Меры США против короны поставили экономику на рельсы и пошёл сильный рост экономики, после притока новых денежных средств. Они приняли пакет поддержки для экономики в размере около 2.000.000.000.000 долларов, так же в Америке снизили ключевую ставку ЦБ до нуля. Такого роста как в Америке в России не было, но котировки росли стабильно и последовательно после обвала в Марте месяце. Индекс Мосбиржи вышел сейчас на до карантинный уровень.
Доллар и евро
Те кто вкладывал рубли в доллар и евро оказались в выигрыше. Рубля стал дешевле относительно доллара на 20 процентов, а по отношению к евро на 30 процентов.
"Так же разумно покупать как доллары, так и евро, распределение по активам так сказать, и этот год это доказал" - сказал Николай Шакаров (директор Ренессанс Капитала).
"Доллар немного ослаб по сравнению к евро, на 8 процентов. Про рубль я вообще молчу, он сильно упал"
Доходность рубля еле еле превысила инфляцию, которая составила 4,8 - 5 процентов. Центробанк приводит статистику: "В 10 крупнейших банках РФ самая большая процентная ставка была 5,8 процентов. Если смотреть на доходность в долларах на сроком в 365 дней, то до доходность составила 2 процента.
Уже ближе к концу этого года доходность по рублевым вкладам составляет пять процентов, по доллару - один процент, по евро почти ноль.
Акции
В целом индекс Мосбиржи рос в среднем на 6,6 процентов, но некоторые компании выросли очень сильно, показав двузначные цифры роста.
В этом году граждане РФ стали чаще вкладываться в акции, большинство вкладчиков увеличивали долю риска в инвестиционных портфелях, приобретая акции по дешёвке в период с марта по апрель. В итоге доля акций в портфелях выросла с 22 процентов до 30 процентов, а вот объём вложения в облигации снизился с 76 до 66 процентов.
Самый большой рост показали компании технологического сектора вплоть до середины осени этого года. Коронавирус поменял правила игры. Сначала опирались на ресурсные сектора - металлургия нефть, газ, то в марте месяце начался переток денежных средств и активов по степени риска.
Яндекс например вырос на 88 процентов с начала этого года
X5 Retail Group вырос на 30 процентов
Магнит на 65 процентов
Полюс на 110 процентов
Polymetal - на 76 процентов
Норникель вырос на 21 процент, несмотря на аварию на теплоэлектростанции
НЛМК на 44 процента
ММК на 35 процентов
Акции АФК системы после публичного размещения на фондовой бирже дочерних компаний в 2 0 2 0 году подорожали. Выросли с 1 5 до 2 8 рублей по состоянию на 2 5 декабря.
Тинькофф наоборот подешевел с 22 долларов до 10 долларов в марте, но потом снова отрос и стал торговаться по 32 доллара.
Зарубежные акции
100%ыми лидерами роста в США являются компании технологического сектора, сейчас инвесторов привлекает альтернативная энергетика, облачные и онлайн технологии, безопасность в кибер пространстве, e-коммерция. Например акции Амазона выросли на 76 процентов из года в год
Apple - 80 процентов роста
Зум - 500 процентов
Plug Power 1100 процентов
В ВТБ например выросло количество вложений в американскую экономику с 2 процентов до 11 процентов.
Зарубежными акциями торгует санкт-петербургская биржа, но теперь и мосбиржа тоже внедрит данную возможность, так как доля инвестиции в экономику США растёт.
"Очень крупные инвесторы не стали вкладывать в акции, так как ожидали более глубокого падения, но они не ожидали поддержки со стороны ЦБ. Квалифицированные инвесторы четверть денежных средств вложили в депозиты, в счета брокеров или просто держали деньги наличными. И как итог у них вышла небольшая доходность".
Некоторые участники рынка покупали популярные бумаги, которые не входят в индекс SP500 - Zoom, Тесла, модерна.
Про золото, облигации и биткоин я расскажу в следующих выпусках. Всех с Новым Годом.