Всем доброго дня.
Ну что ж продолжаю подводить итоги 2020 года. И сегодня решила рассказать и показать мой портфель эконом-класса.
Для начала коротко расскажу, что это за портфель такой.
Мой портфель эконом-класса, это портфель в рамках которого я инвестирую по 1000 рублей в месяц, кроме суммы первоначальной покупки.
Для чего? Я часто говорю о том, что для инвестирования не обязательно иметь миллионы. Достаточно и 1000 рублей. Но любая теория должна подтверждаться практикой. Портфель эконом-класса - это и есть практическая сторона моей теории.
Далее. В рамках данного портфеля я также проверяю теорию концентрации в действии.
Что такое концентрация? Это когда в портфеле очень (ну очень) мало активов и практически нулевая диверсификация.
Для наиполнейшей концентрации я выбрала всего.... 3 акции. Ими стали Сбербанк, Северсталь и Mail.ru.
Эксперимент начался в сентябре. Тогда я внесла сумму 5350 рублей для покупки каждой акции по одному лоту. Остальные три месяца вносила по тысяче рублей. (Плюс остаток после покупки 27.72 р.)
Пока ничего не докупала, так как последние пару месяцев рынок растет. Думаю, рано или поздно после роста придет падение. А так как по тысячи в месяц, много у меня не накопится, и на падении закупаться лесенкой вниз не получится, то пока просто подкаплипаю и жду.
За этот небольшой промежуток времени уже успела получить дивиденды по Северстали в размере 37,34 рублей на акцию. Минус НДФЛ получилось 32,34 р.
За то недолгое время, что у меня есть этот портфель, уже есть определенные выводы.
Концентрированный портфель - это супер, когда все растет. Учитывая, что я создала его совсем недавно, он уже вырос на +13%. Это отличный результат, по сравнению с моим диверсифицированным портфелем, который за 500 дней показал всего лишь +17%.
Но что будет с этим портфелем, когда будет кризис? Как он себя "поведёт"? Как сильно упадёт?
Жаль, я создала его недавно, нет возможности сравнить его с диверсифицированным на мартовском падении.
Мой диверстфицированный "бюджетный" портфель показал по итогам марта всего лишь -8%. А как бы "чувствовал себя" концентрированный? Остается только гадать о том, что было бы очень больно сюда заглядывать.
Но надеюсь 2021 год даст мне еще такую возможность сравнить два портфеля в действии.
Вот такие небольшие выводы получились у меня по этому портфелю.
Не забывайте ставить ЛАЙК, оставлять КОММЕНТАРИИ и ПОДПИСЫВАТЬСЯ на канал.
Всем удачных инвестиций!