Подготовлены поправки к закону 115-ФЗ от 07.08.2001 г. "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
Государственной Думой одобрен закон, который запрещает банкам блокировать счета и отказывать в обслуживании без объяснения причин. По мнению Мишустина, данная мера против отмывания денег, часто оборачивается проблемами для обычных граждан и компаний.
На данный момент получить отказ в открытии счета или столкнуться с блокировкой уже существующего счета можно на основании любой подозрительной по мнению сотрудников банка операции, а также если у клиента нет достаточного количества документов, подтверждающих его добросовестность. Банки в этом случае не обязаны объяснять, чем может быть мотивировано такое решение.
После внесения поправок, а действовать они начнут с 2021 года, банки не смогут без объяснения причин блокировать счета или отказывать в совершении операций, даже в том случае, если у клиента нет подтверждающих его добросовестность документов. Отказ от обслуживания будет возможен только в случае обоснованного подозрения в отмывании преступных доходов или финансировании терроризма.
Также читайте на нашем канале:
Банковская тайна больше не будет "тайной"
Смена режима налогообложения: срок подачи заявления
Заблокировали расчетный счет из-за несданной 6-НДФЛ: законно ли?
Подпишись на канал чтобы видеть наши статьи раньше!