Банковская сфера всегда привлекала мошенников. Они готовы пойти на многое, чтобы получить деньги банка. Многие до сих пор пользуются старыми и всем известными методами, такими как:
- предоставление банку ложных документов;
- оформление кредита на людей, которые даже не имеют прописки;
- обманные схемы, при оформлении автокредитов.
Подделка документов является самым старым способом до сих пор пользующимся популярностью. Осуществляется она следующим образом: на главную страницу паспорта вклеивается фотография другого человека, на его имя изготавливаются фальшивые справки о доходах, собирается весь необходимый пакет документов и передаётся в финансовую организацию.
Тех, кто обманывает финансовые организации, оформляя кредиты на лиц, без определённого места жительства, поймать практически не возможно. Такие люди нигде не засвечиваются и даже не приходят в банк для подписания кредитного договора. Их работа заключается в следующем:
- найти человека, который ведёт аморальный образ жизни;
- привести его внешний вид в порядок;
- выдать ему поддельную справку о наличии дохода;
- отправить в банк для подачи заявки на получение кредита.
Паспорт, чаще всего, человек оставляет свой. Многие из таких клиентов даже не требуют процента за свою работу, а соглашаются на обман за бутылку водки. В дальнейшем искать такого человека не имеет смысла, так как с него нечего взять.
Ещё один способ - мошенничество через автокредиты. Схема примерно такая же, либо подсылают подставного человека, либо оформляют кредит на поддельные документы. Отличие только в одном, после подписания кредитного договора мошенник получает не наличные денежные средства, а автомобиль, который он потом может продать. Такой вид мошенничества распространён потому, что получить одобрение на автокредит гораздо проще.
С течением времени появляются и новые способы обмана финансовых организаций. Самыми распространенными являются:
- оформление кредитов на несовершеннолетних лиц;
- оформление кредита через специально созданную подставную организацию.
Несовершеннолетних лиц на которых оформляют кредиты мошенники нередко находят в социальных сетях. Заманивая тем, что за короткое время предлагают заработать приличную сумму. От подростка требуется всего лишь сходить в ближайшую финансовую организацию и открыть дебетовую карту. На неё несовершеннолетний кладет денежные средства, которые получает от мошенника и просто им отдаёт. Дальше аферисты начинают активно пользоваться этой картой путём проведения различных финансовых операций по обналичиванию денежных средств, а некоторые из них даже умудряются превращать такую карту в кредитную.
Мошенничество через организацию. Аферисты открывают обычную организацию, которая, например, должна будет заниматься продажей телевизоров. Клиентов естественно такая фирма не имеет, все лица в ней подставные, а документация фальшивая. Такая компания отправляет якобы клиентский запрос на получение телевизора в кредит, а в итоге деньги попадают к мошенникам.
остерегайтесь кругом обман!
наш телеграмм канал👇
👆переходите и узнаете все схемы!