Кредитное плечо (маржинальную торговлю) активно применяют на фондовом рынке. В использовании кредитного плеча нет ничего плохого. Однако, знать опасности, которые подстерегают трейдеров, можно и нужно. Что такое кредитное плечо, как оно работает, вы узнаете в этом материале.
Что такое кредитное плечо. Принцип работы.
Плечо, или leverage, позволяет купить или продать инструменты на сумму, превышающую ваш счет.
Эта сумма выдается брокером в долг, под залог ваших акций или облигаций. Имея в портфеле ценные бумаги на 100 тыс. рублей, можно приобрести дополнительные бумаги на деньги брокера еще на 100-500 тыс. руб.
Плечо - всё равно что рычаг. Используя плечо 1:5, вы увеличиваете свою будущую прибыль в 5 раз.
Однако, если рынок пошел не в ту сторону, в которую вы рассчитывали, то изменения цены актива на 5% будет достаточно, чтоб сократить ваш счет на четверть.
Использовать рычаг может каждый желающий, однако это несет в себе высокие риски.
Кредитное плечо. Какие активы можно приобрести на заемные средства.
Маржинальные позиции (на плечи) можно открыть по акциям и облигациям. В лонг или шорт, брокер с удовольствием предоставит свои средства.
В некоторых инструментах срочного рынка плечо встроено автоматически. Например, фьючерсы на многие Российские акции дают плечо 1:5, а на фьючерс рубль-доллар даже 1:25.
Комиссия на заемные средства
Для внутридневной торговли заемные средства предоставляются брокером бесплатно. Это привлекает любителей внутридневного трейдинга - халяву любят все.
Однако, при переносе сделки на будущие дни, нужно будет заплатить за каждый день использования. За несколько дней кредита комиссия составит лишь доли процента, но забывать о ней не стоит.
Пример из жизни.
Впервые плечами я воспользовался в июне 2020 года. Я осознавал опасность и высокие риски их применения, поэтому выделил на это дело небольшую сумму, которую был готов если что потерять - 100 тыс.рублей.
Мой взгляд тогда упал на акции Аэрофлота, которые стоили на тот момент 78 рублей и активно росли после мартовского падения. Я набрал на всю сумму фьючерсов.
Хотя собственные средства составляли всего 100 тр. Плечо было 1:5.5. То есть, я закупился на 550 т.р. Время для покупки было отличное, акции дорожали. Продал я те фьючерсы через пару недель по цене ~92 рубля за акцию, тем самым, удвоив свой счет.
Акции росли, как на дрожжах, и наконец я пожалел, что так рано вышел, и снова закупил на всю свою сумму с пятым плечом, уже по 95 рублей. Как оказалось, зря. С того самого дня Аэрофлот камнем полетел вниз, с огромной скоростью сокращая мой счет.
Буквально через неделю мой портфель снова стоил 100 тыс. рублей. Я закрыл все сделки, перекрестился, и с тех пор очень аккуратно использую плечи. Нервы в тот месяц они мне потрепали изрядно.
Торговля с использованием заемных средств активно используется в рекламе Форекс-бирж и различных кухонь. Они обещают разгон депозита в несколько раз за короткие сроки. Чудеса, конечно, случаются, но помните, что за несколько неудачных сделок можно обнулиться. Каждый сам решает, использовать плечи или нет. Если хочется пощекотать нервы, тогда вперед!
Наберу себе на плечиОчень вкусный этот Мечел.Был я жалок и рогат,Стану сказочно богат!Я набрал себе на на плечиОчень вкусный этот Мечел!Был я сказочно богат...Стал я жалок и рогат(