Приветствую вас на канале Сохраняю, Привлекаю, Приумножаю!
Знаете поговорку: за двумя зайцами погонишься, ни одного не поймаешь? Эта как раз про мои зачатки ТС.
Вот почему обожаю канал на Дзен, потому что в процессе осуществления идей появляются взвешенные разумные семена коррекции моих действий со стороны.
Рядом людей, которые хотят заниматься и вникать в этот процесс пока нет. Спасибо, что вы есть, что заглядываете иногда и даете пинка. Поэтому всегда тороплюсь действовать, пусть совершая ошибки, чем просто сидеть, думать, разбирать в одиночестве. А вот теперь, итоги.
Прорастают мысли разделить ТС на две: ИНВЕСТОР И СПЕКУЛЯНТ.
Сначала доработаю всю схему по первой системе, и приступлю ко второй. Потому что в первой не будет удовлетворения от фиксации прибыли, только работа над приумножением позиций и плановых усреднений на заданную величину.
Задача новой системы: выработать алгоритм действий, опираясь на заданные параметры и действовать в рамках. Потому что система необходима. Она избавит мозг от лишних вопросов и сомнений: когда покупать, когда продавать.
Потом анализ. Сделки заранее будут также выставляться через терминал QUIK. Использовать тейк-профит, как на покупку, так и на продажу. Продажа, только после усреднения позиции и выход на уровень от усреднения после достижения 5% профита и покупку одного лота после достижения того же порога. Убираю лишние телодвижения по продаже полной позиции целиком для фиксации 5% порога. Расчет будет вестись в таблице, плановые цифры расчетные независимо от суммы средней по позиции. Все расчеты от последних плановых сделок. Как-то так!Правда вот с параметром усреднения пока загоны. Думаю постепенно приду к какому-то пониманию. То есть не знаю пока от чего оттолкнутся: от средней на минус 10% или все-таки от стоимости последней покупки на минус 10%. Если есть конкретные предложения, буду благодарна, если выскажете.
Объясняю почему. И почему раньше этого не поняла? Потому что ум хорошо, а два лучше.Три это вообще на ура, главное, чтобы не было, как в басне Крылова "Лебедь, щука и рак".
1. Комиссионные сборы. (Анализировала таблицу по Северстали с 5% профитом)
Просчитав комиссионный сбор по ТС: И-С вышло затрат 43,47 рублей.
Убрав лишние продажи комиссионный сбор сократился в 8,5 раз и составил 5,10 рублей.
В первой системе проведено 8 покупок с нарастающим, и 7 фиксаций 5% порога бумажной прибыли. 1 лот куплен, 1 лот продан, 2 куплено, 2 продано, 3 куплено, 3 продано и т.д. Чем дальше увеличение, тем выше плата брокеру за проведение сделок.
В откорректированной системе: 8 покупок по 1 лоту. Покупка производится при достижении 5% порога бумажной прибыли на 1 лот, но прибыль не фиксируется, а аккумулируется при росте. Обычно моя психология как работала и везде это утверждение звучит в интернете: не покупать когда растет.
Теперь действую наоборот. Раньше так и сидела. Когда растет, жду когда упадет. Покупаю падающие акции, а они не растут. Эта система позволяет не боясь приобретать растущие активы и корректировать на падении только в строго заданных параметрах (меняется по ходу теста).
В этой системе все четко понятно, какой процент пассивного дохода, сколько влито своего капитала, какая оценочная доходность на любой день. Капитализация при этом не увеличивается, даже на сумму пассивного дохода, потому что все купоны и дивиденды выводятся на расчетный счет, но уже четко отслеживаются изменения и динамика бумажной прибыли.
Меня озарило, есть ли смысл капитализации подобным образом, если в любой момент портфель всегда находится в красной зоне? Не проще ли контролировать изменения по зеленым цифрам в динамике?
Прощаюсь за гонкой фиксированной прибыли, перехожу на управление внутри портфеля. Капитализацию оставлю для системы: СПЕКУЛЯНТ.
К сожалению, никак не могу понять, как просчитать доходность проекта с фиксациями. На первом скрине видно, что считала общий чистый доход на вложенную максимальную цифру в проекте. Но ведь эти деньги, кроме пассива влиты в эту максимальную цифру. Они работают. Поэтому теперь не понимаю как прикинуть доходность первой тестовой стратегии. Всю голову сломала, решила отпустить.
2. Все фиксации чреваты уплатой налога. Зафиксировал-плати, бумажная прибыль ничего не стоит. В данный момент времени оценочная доходность портфеля минусовая, несмотря на то, что прибыль фиксировалась, но вход обратно в позицию по цене продажи поглощал всю прибыль вновь в актив, поэтому налоги нужно уплатить. К тому же и сумма налога сидит в активах, поэтому чтобы уплатить его придется вновь вливать денежные средства или продавать неэффективный бизнес.
Сумма налогов сама по себе не страшна, плачу как бы вперед, но разумно ли это? Не уверена. И помним о том, что если акция будет доказывать свою эффективность на протяжении 3 лет, можно будет получить налоговую льготу при продаже актива, если это будет необходимо. В системе спекулянт на это смотреться не будет, потому что там фиксация прибыли будет реальная и полный выход из позиции при достижении заданных параметров.
В тестовой схеме уплата налога составила 176,83 рубля. Где эти деньги, мне не понятно? В активах?
3. "Зеленые" цифры портфеля будут управляемы, стимуляции "красными" не понадобятся.
Не раз писала о том, что зеленые цифры в портфеле меня усыпляли, когда видела красные, начинала усиленно анализировать, принимать решения, одним словом двигаться.
Просто теперь понимаю, что помесячный анализ портфеля в динамике по позициям будет выполнять миссию стимулятора. Это будет гораздо эффективнее.
Итак, подведу итоги:
- Все что написано выше буду переваривать, чтобы все сложилось в пазл. Пока где-то еще подглючивает, но то, что фиксировать на каждом 5% пороге не нужно, это точно и обсуждению не подлежит.
- То, что 5% порог сигнал на покупку тоже проросло, но как быть с дорогими акциями?
- Все бы хорошо, но есть одно НО... Проблема с усреднением позиции. В первой системе тут было очень все просто и понятно. Голова не болела и готова была платить за это. Вот только этот момент тормозит резко откинуть зачатки первой ТС. Поэтому скорее всего пока эксперимент с парой новых эмитентов у обоих брокеров будет запущен. Пока картина с усреднением не прояснится буду продолжать фиксировать, чтобы возникло острое осознание и четко решение, как довести систему до автоматизма.
Всех благ вам и процветания! Очень интересно ваше мнение и видение со стороны. Будет желание написать пару строк, с удовольствием пообщаюсь через комментарии или через самолетик в правом верхнем углу.