" Пирамидо-подобный" - "разоряющийся" криптовалютный обман.
Все мы знаем, что такое Bitcoint. Да, это криптовалюта которой пророчили "быстрый" спад уже много лет. На которую ругались, что это очередная пирамида не понимая сути и системы. И как вообще все это работает. В этой статье, я не буду рассказывать про биткойн и как все это работает. Я лишь затрону малую, "тёмную" сторону этой валюты и для чего ЕЩЕ её используют.
Анонимность ?
Многие считали, что это действительно анонимная система. Это продолжалось очень долго. Но в один момент, выяснилось, что при большом желании можно выследить всё и вся. Ложку дёгтя добавили крипто-биржы, которые стали требовать верификацию у новых владельцев аккаунта. Кто-то заходил дальше и просил подтверждение о происхождении средств и так далее. Это не есть большая проблема, но у некоторых людей могут возникать трудности.
То-есть, стал появляться какой-то не до контроль, хвосты и данные, которых ранее не было.
Как меняли ?
В период с 2009 по 2014 (условно) на "узкопрофильных" площадках в интернете, размещали интересные объявления. Не зависимо от курса монетки, например, меняли:
200$BTC в биткойне на 500$,
500$BTC на 1500$
1500 на 5000
и так далее. Звучит заманчиво, не так ли ? И сейчас вы скажете:
Да это понятно, всё это развод на лоха.
И к вашему сожалению или счастью, я отвечу :
нет , меняли, действительно меняли.
И система работала очень долго, в этот период с 09 по 14 год, был огромный денежный поток, сотни тысяч не понятных транзакций, миллионы денег. И ещё больше — новых открытых дел о киберприступлениях.
Если говорить о конкретных суммах – то речь идёт приблизительно о 30 миллионах $ украденных денег.
Вам интересно узнать, как это все работало? Читаем дальше.
PayPal который 'любили'.
Пейпал очень популярная платформа на западе и Европе. Это одна из самых старых и основных , скажем, платёжных систем. Которая, очень удобно синхронизирована с Ebay ем. Через неё можно оплачивать практически всё, а в штатах ещё и "коммуналку" . ... И конечно же, более "продвинутые" пользователи закидывали лишь некоторую сумму денег на счёт пейпала. Скажем, делали ежемесячный взнос со своего банковского аккаунта (банка) , но огромная часть других людей,просто "привязывала" карточку или сам банк к пейпалу, что бы совершать покупки или оплату.
Я не буду упоминать, как и каким образом взламывали PayPal , но если условно говоря, за ночь, можно "нафармить" от 700 валидных аккаунтов и ИМЕННО с балансом на счету. И да, (аккаунты) сортировали даже по балансу. Автоматика.
Суть схемы.
Покупатель - переводит в Bitcoint на счёт кардеров, (на крипто-счёт) определённую сумму . Кардеры получают таким образом "чистые деньги" .
Далее с аккаунта жертвы (с PayPal) , списывается определённая сумма и отсылается на счёт покупателя. Только в виде обычной валюты а не крипто.
То есть, как будто владелец PayPal (Жертва) просто пересылает деньги на счёт paypal "нашему" покупателю. Возникает вполне адекватный вопрос, а , законно ли это ? Конечно нет.
Но как правило раньше , да и сейчас привлечь "покупателя" к ответственности тяжело. Расскажу в другой статье почему .
PAYPAL.
Что делал пейпал в свою очередь ? Для них эти года были очень суровыми. Огромное количество открытых кейсов о несанкционированных транзакциях. Пейпал имеет право списывать деньги и делать возврат.
И многие "слишком удачные" покупатели не успевали тратить или выводить средства со своих paypal аккаунтов. И пейпал насильно списывал и возвращал деньги жертвам. А у многих других, сделать подобную процедуру просто было не возможно, так как деньги тратили быстрее. В этом случае пейпал задавал вопросы и выводил аккаунт в минус, все.
Другими словами, с правильным подходом система работала идеально и практически безнаказанно.
Шло время, пейпал проделал огромную работу в плане безопасности. Появились трекеры. Появился "теневой уровень доверия" то есть новосделанный аккаунт не мог принимать более 200$ , его блокировали для выяснений обстоятельств. И многое другое , расскажу в другой статье если интересно. ;)
Все так просто?
А вот тут начинается самое интересное, тема киберпреступности и
навыкам кардинга , стала популярной примерно в 2010 году. Потому что информация стала доступной.
Многие новички , ШКОЛЬНИКИ, 50 летние Вовы, ринулись покупать ворованные деньги, не задумываясь о собственной безопасности. Да и откуда им знать). Естественно, не кто не отменял "цифровой след" и благодаря этому, многим людям постучались в дверь с прекрасными новостями:).
А в дополнение скажу, США, не прощает подобных ситуаций, есть отдельная база , которая постоянно наполняется про каждого 'любителя' халявы. И не дай бог, вы попадёте в США, когда "перешагнете" условно допустимую черту:). Кст не только в США, но и в коалицию лояльных стран. А те кто занимался этим, следующая статья будет очень интересной, касательно цифрового следа и как все это работает.
Отключайтесь.