Этим постом я открываю новую рубрику. Здесь я буду рассматривать всевозможные способы куда можно вложить деньги с целью получения прибыли
Дело даже не ограничится одним лишь фондовым рынком.
Но это не значит, что я во все это вкладываю, но практически все способы, которые я планирую описать - во всех у меня есть опыт.
Да, основной мой посыл это создание капитала посредством низкорисковых и надежных инструментов с целью получения пассивного дохода в будущем. Но вам всё равно нужно знать какие вообще существуют способы, понимать их основные плюсы и минусы
Но ничего из нижеперечисленного не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Каждый способ подходит для своих целей, что подойдет именно вам для ваших целей и задач знает только ваш личный фин консультант:)
_____
Итак, начинаем
Помните я писал в конце статьи про индексы (тык), что было бы неплохо вложиться в отдельную отрасль или даже в целый рынок, чтобы не заморачиваться с отдельными акциями
Так вот такой инструмент есть: ETF, твой выход!
Exchange Traded Fund - дословно “Торгуемый на бирже фонд”, или привычнее “биржевой инвестиционный фонд”. Это индексный фонд, акции (паи) которого торгуются на бирже.
Это то самое “вложиться во всё разом”.
Вот давайте подумаем
Как технически инвестировать в широкий рынок? В тот самый индекс S&P 500. Покупать по 1-2 шт акции всех 500 компаний? Сложно, долго и дорого. Потребуется капитал не менее 100 000$
Но представьте, что есть Генри (ну не Сергей же), у которого например как раз и закуплен широкий рынок акций на 100 000$. Полностью диверсифицированный. Генри молодец и вы хотите быть как он, но у вас не хватает для этого наличности. Тогда вы предлагаете выкупить у него часть его портфеля скажем на 100$, это 0.1% от всего его портфеля.
Он соглашается и ура, вы теперь владелец пая стоимостью 100$, в котором собран весь широкий рынок.
Вы решили две проблемы:
1. Дёшево вошли в широкий рынок;
2. Сделали это удобно: вам не пришлось покупать сотни акций, вы купили лишь одну, которая имеет в себе все эти сотни акций.
_____
И даже не только акции. В ETF могут быть разные активы: акции, облигации, недвижимость, драг металлы и тд. Владея ETF вы одновременно владеете корзиной из самых разнообразных активов. Диверсификация на высоте
А теперь немного про различие с ПИФом (Паевой Инвестиционный Фонд)
ПИФ это российский аналог ETF. Но главное отличие заключается в управлении. Т.е. ПИФ это фактически управляющая компания, которая покупает ценные бумаги за вас. За это она берёт комиссию, которая в разы превышает комиссии ETF
ETF же в свою очередь никто не управляет. Это лишь корзина из ценных бумаг. Как активы в этой корзине будут себя вести - такой результат по итогу и покажет отдельно взятый ETF.
ETF также имеет высокую ликвидность, т.е. её можно быстро обналичить в пару кликов, как акции и другие ценные бумаги. В отличии от того же ПИФа, где вам придётся проводить целую процедуру по выводу средств.
Кстати, раз ETF сама является по сути ценной бумагой, то её тоже можно шортить (играть на понижение)
Допустим, перед пандемией вы смекнули что акции авиакомпаний будут падать, но какую акцию шортить? Какая упадёт сильнее, а какая меньше, а какая компания и вовсе как-то останется на плаву? Сложно сказать, зато почти однозначно можно сказать, что в среднем они все упадут.
Таким образом, мы находим ETF, состоящий из авиакомпаний и выставляем ордеры на продажу.
Но в основном конечно ETF используют в лонг, а игра на понижение и маржинальная торговля (об этом позже) это уже для профи, которые понимают связанные с этим повышенные риски.
_____
Где покупать ETF?
Там же, где и все ценные бумаги - у брокера
К сожалению у российских брокеров их выбор крайне мал. Не более 20 разных ETF, тогда как всего их существует несколько тысяч. Как вы уже догадались, все их можно купить у зарубежных брокеров, например у одного из самых крупных и известных Interactive Brokers.
Итак, подытожим
Плюсы:
- Низкий порог входа (купить ETF можно от 50$);
- Удобство (не нужно покупать сотни акций);
- Диверсификация (владея одной ценной бумагой по факту вы владеете целым рядом активов);
- Высокая ликвидность;
- Низкие комиссии.
Минусы:
- Самостоятельное управление (все торговые решения вам нужно принимать самостоятельно, управляющих нет);
- Отсутствие дивидендов по акциям (если в вашем ETF есть акции, по которым платятся дивиденды, то вам их платить не будут, платят лишь номинальным держателям акций, но это скорее минус ради минуса, т.к. дивидендная доходность обычной крайне низкая);
- Отсутствие на российском рынке (20шт. ETF у рос брокеров ничто по сравнению с несколькими тысячами на рынке США, хотя это тоже минус ради минуса, т.к. я и так всех призываю инвестировать в США).
_____
Как итог, ETF однозначно заслуживает места в вашем инвестиционном портфеле
Лично в моём он его точно заслужил. Часть портфеля у меня как раз находится в различных ETF
А теперь подари этой статье лайк, пока я уже начинаю писать следующую.
До завтра!
