Максимальный доход от ETF?!
Ниже расскажу на что обратить внимание начинающему инвестору. Итак, поехали:
1️Надежность эмитента. Заходим на etfdb.com, нажимаем на (значок лупа - поиск) и смотрим на эмитента акций фонда – кто фактически выпустил их в обращение. Сейчас на рынке крупнейшими фондами являются State Street SPDR, iShares и Vangurd. Это три кита, бумаги которых торгуются на бирже достаточно давно и заслужили право называться надежными. Это не значит, что остальные сотни эмитентов чем-то хуже, но если вы видите в названии фонда указанные выше «бренды» - вы на верном пути. В общем, чем больше объем активов фонда, тем лучше.
2️ Комиссии. Для ETF, вкладывающих в акции компаний категории Large Cap Growth Equities (компании большой капитализации) средней комиссией на сегодня является 0,39% (см. ниже)
Для примера - SPY – 0,09%, VOO 0,03%. Непосредственно комиссии вы не платите, они просто учитываются в цене бумаги. Чем меньше комиссии, тем выше доходность инвестиций. Поразительно, но на долгом промежутке времени, даже десятые доли процента превращаются в существенные суммы.
3️Дивиденды. ❗️Обязательно❗️ Обратите внимание: выплачивает ли фонд дивиденды по акциям, которые в него входят. Иногда низкие комиссии могут говорить о том, что никаких дивов вы не увидите. Обязательно посмотрите в проспекте фонда: дивиденды выплачиваются на счет инвестора или сразу реинвестируются и отражаются в цене акции. Помните, что с дивов на счет придется заплатить налог сразу, а с продажи акций…..ну когда надумаете продавать ✊
4️Ошибка слежения. Из-за того, что активы фонда находятся в постоянном движении (новые инвесторы покупают акции, старые продают и т.д.) фонд постоянно ребалансирует объем бумаг в фонде. Из-за этого возникают отклонения от эталона, например индекса. Средняя величина этих отклонений за период и называют ошибкой слежения. Обязательно обратите внимание на этот параметр – на длинной дистанции он может сыграть ключевую роль. Он публикуется не для всех ETF, только для тех у кого есть история. Чем ошибка слежения меньше, тем лучше.
5️Ликвидность. Не стоит покупать «мертвые» неликвидные бумаги. Спреды по ним могут быть больше, комиссии за несколько лет. Если есть возможность, предварительно оцените спред и активность в «стакане» терминала, прежде, чем покупать акции. В идеале разница между лучшим спросом и предложением должна быть максимально близкой к шагу цены.
6️Цена лота. Для начинающего инвестора может быть важно, докупать в портфель ETF ценой 150$ за 1 шт. или за 15$. Для обеспечения регулярности вложений, думаю, что стоит учесть.
Есть вопросы – пишите - обсудим.