Где Росфинмониторинг усилит контроль, а где ослабит.
10 января 2021 года вступят в силу основные положения Федерального закона № 208, которые вносят корректировки в закон № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма».
В законе расширяется перечень денежных операций, подлежащих обязательному контролю. К ним относятся:
— операции по зачислению денежных средств на счёт (вклад) или списанию денежных средств со счёта (вклада) при осуществлении платежей по договору финансовой аренды (лизинга) на сумму от 600 тыс. рублей;
— операции почтового перевода денежных средств на сумму от 100 тыс. рублей;
— операции по возврату неиспользованного остатка денежных средств, внесённых в качестве аванса за услуги связи на сумму от 100 тыс. рублей.
Ограничения распространяются на эквивалентные суммы в иностранной валюте.
Напомним, сейчас Росфинмониторинг контролирует операции по снятию со счёта юрлица или зачислению на него наличных на сумму от 600 тыс. рублей, только если такие операции не обусловлены характером деятельности компании. Поправками предусмотрено, что подобные операции с наличностью будут контролироваться независимо от характера деятельности организации.
С 10 января ужесточиться контроль за сделками с недвижимостью.
Сейчас банки контролируют сделки с недвижимостью на сумму от 3-х миллионов рублей, в результате которых переходит право собственности. С 10 января они будут обязаны предоставлять в Росфинмониторинг сведения о любых операциях по сделкам с недвижимостью на указанную сумму.
Часть операций поправками выводится из-под контроля Росфинмониторинга:
— переводы денежных средств, осуществляемые некредитными организациями по поручению клиента;
— обмен банкнот одного достоинства на банкноты другого;
— перевод денежных средств за границу на счёт (вклад), открытый на анонимного владельца, и поступление денежных средств из-за границы со счёта (вклада), открытого на анонимного владельца.
Фото publicdomainpictures
