С 10 января 2021 года в силу вступают новые поправки в ФЗ-115, закон, называемый в народе "антиотмывочным". На деле же этот документ борется не только с отмыванием средств, полученных незаконным путем и финансированием терроризма, но и доставляет подчас множество проблем обычным честным предпринимателям и даже рядовым гражданам.
В 2021 году гайки снова закрутят: на этот раз государство станет тщательнее следить за сделками с недвижимостью (внимание этому уделялось и раньше). Теперь же в поле зрения Росфинмониторинга попадет ипотека, дарственные, другие формы перехода имущества из рук в руки и даже рента. Сумма сделок, которые попадают во внимание антиотмывочников - от трех миллионов рублей.
Самое интересное: банковской тайны больше нет
Еще одно нововведение, которое вступает в силу также с 10 января 2021 года, теперь кредитные организации (то есть банки) будут подавать в Росфинмониторинг информацию не только о совершенной сделке, но и о деньгах, которые были получены в результате перехода имущества из рук в руки.
Контролю будут подлежать все деньги, вырученные от продажи имущества. То есть, ваш банк доложит в ведомство, на какие цели вы потратили полученные средства.
Важно отметить, что контролироваться будут средства не только юридических, но и физических лиц. При этом стоит помнить, что помимо Росфинмониторинга банки отправляют всю информацию и налоговикам.
То есть, теперь все ведомства будут знать, куда вы потратили средства от продажи квартиры или дома: положили их на вклад, сняли наличными или приобрели что-то еще.
Какие сложности это может вызвать в дальнейшем? Вам будет сложнее спрятаться от кредиторов, если вдруг вы задолжаете крупную сумму.