Фондовый рынок может быть опасным местом. Успех создается и теряется в мгновение ока. В то время как большинство инвесторов в целом настроены оптимистично ,находясь в ожидании роста рынков. То временами даже самые опытные инвесторы проявляют нервозность в определенных экономических и политических условиях. Ниже опишем четыре шага, которые могут предпринять инвесторы в условиях надвигающегося рыночного спада .
1. Ликвидируйте рискованные позиции
Когда некоторые инвесторы предчувствуют опасность, они следят за общим настроением рынка и продают инвестиции. Умные инвесторы начинают с продажи рискованных позиций, таких как позиции с высокой волатильностью, а также позиции с новыми бизнес-моделями. Другие продают свои позиции даже в самых стабильных компаниях для защиты от убытков.
Однако опытные инвесторы не следят за нервными инвесторами, которые спешат все продать и сидеть в стороне. Если вы продадите все, вы можете упустить большую прибыль, если рынок отскочит от своих минимумов.
Вместо того чтобы продавать все, ведущие инвесторы просто продают рискованные инвестиции в свои портфели, сохраняя при этом стабильные инвестиции в устойчивые компании, такие как компании с голубыми фишками. (Голубые фишки — акции наиболее крупных, ликвидных и надёжных компаний со стабильными показателями доходности, а также сами эти компании.)
2.Копить наличные
Некоторые ведущие инвесторы не продают, когда чувствуют приближение спада, но они прекращают вкладывать лишние деньги, которые обычно вкладывали бы. Например, инвесторы, владеющие большими суммами дивидендных акций, могут отказаться от реинвестиций и сохранить денежные средства в качестве хеджирования от потерь портфеля.
Накопление наличных позволит вам относительно невредимым пережить шторм, если рынки станут падать. Даже если ваши акции сильно упадут в цене, инвесторы со спрятанными наличными могут дождаться идеального момента, чтобы снова начать инвестировать. Прибыль, полученная при движении рынка вверх после недавнего обвала, может помочь компенсировать убытки по акциям, которые вы удерживали во время спада.
3. Инвестиции в ценные бумаги с фиксированным доходом
Инвесторы могут переводить свои средства в инвестиции с фиксированным доходом, когда рынки выглядят нестабильными. Инвестиции с фиксированным доходом бывают разных видов, включая облигации. Цены на облигации имеют тенденцию двигаться обратно пропорционально фондовому рынку, поэтому, когда цены на акции падают, цены на облигации растут. В случае сильного спада на рынке цены на облигации могут упасть вместе с ценами на акции, хотя их доходность, в свою очередь, должна увеличиться.
Рынок облигаций состоит из различных типов долговых ценных бумаг, включая корпоративные облигации, государственные облигации и муниципальные облигации. Корпоративные облигации - это долговые инструменты, выпущенные крупными корпорациями. Государственные облигации бывают разных видов. Муниципальные облигации выпускаются местными органами власти, и они часто имеют налоговую льготу.
4. Купить, Купить, Купить!
Известный инвестор Уоррен Баффет однажды поделился этой жемчужиной мудрости в своем ежегодном письме акционерам: «Мы просто пытаемся бояться, когда другие жадны, и быть жадными только тогда, когда другие боятся».
Другими словами, когда рынки взлетают вверх и люди хвастаются прибылью, в ближайшее время, вероятно, произойдет падение рыночных цен. С другой стороны, когда инвесторы напуганы и обеспокоены плохими условиями, на горизонте может быть резкий подъем рынка.
Один из способов покупки акций во время падающего рынка - это стратегия, известная как усреднение долларовой стоимости . Это когда инвесторы ежемесячно вносят одинаковую сумму денег в свои инвестиции. Когда цены на акции высоки, они могут купить только несколько акций, но когда цены низкие, они смогут купить больше. В долгосрочной перспективе эта стратегия снижает среднюю цену за акцию, которой они владеют, и может быть разумным шагом, если (и, скорее всего, когда) рынок восстановится.
Эти стратегии покупки не лишены риска. Хотя инвестирование в падающий рынок часто окупается, есть шанс, что рынок еще не достиг своего дна. Но когда рынок наконец начнет восстанавливаться, вы получите большую прибыль, чем люди, которые не покупали во время рыночного спада
