Многие задумываются о том, куда лучше вкладывать деньги, чтобы в будущем получить неплохую прибыль. Очевидный ответ – российский акции, но они не слишком надежные, так как зависят от цен на нефть, а инструментов для инвестирования не много. Выгодный вариант – покупка дивидендных акций США.
Рейтинг лучших американских компаний с максимальным размером дивидендов в 2019-2020 годах
Дивидендные акции США – считаются одними из самых надежных в мире. Ниже собран перечень американских компаний, по которым иностранцы могут получить дивиденды.
CenturyLink (LUMN)
Это дивиденды выгодных американских акций, ведь компания проводит выплаты каждый квартал, то есть 4 раза в год. Годовая доходность находится в пределах 6,9 %. Налог для физических лиц удерживается размере 13 %, если подписана форма W8-BEN. Брокер сразу перечисляет сумму с вычетом налога.
L Brands Inc. (LB)
Группа, которая управляет брендом Victoria's Secret, смогла удерживаться на плаву даже в условиях пандемии и привлекает высокими дивидендами. Это стало возможным благодаря бренду парфюмерии и косметики Bath & Body Works. Доходность группы сейчас составляет примерно 8,3 %.
Kimco Realty Corp. (KIM)
Компания выплачивает акционерам дивиденды 4 раза в год. Доходность составляет 7,2 %, что делает эту группу одной из наиболее прибыльных и выгодных для инвестиций.
Iron Mountain (IRM)
Получить акции США Iron Mountain можно, купив акции за 2 дня до закрытия торгов, потому что торги проходят в режиме Т+2. Доходность находится в пределах 7,2 %.
Ford Motor (F)
В течение последних пяти лет акции компании значительно отстают. Это связано с тем, что предприятие не спешит развиваться в сторону электрификации и автоматизации. Вместо этого Ford сосредоточен на выпуске дорогих грузовиков и седанов. В среднем Форд выплачивает до 6,36 % доходности.
Invesco Ltd. (IVZ)
В данной компании можно купить от одного лота, который равен одной акции. Доходность группы 7,1 % в год.
Coty Inc. (COTY)
Акции с высокими дивидендами выплачивают проценты не позже, чем через 25 рабочих дней после закрытия реестра. Средства могут зачислить на карту, либо брокерский счет. Доходность – 7 %.
AT&T Inc. (T)
Ценная бумага данной группы реально приобрести на крупнейшей бирже в мире – NYSE. Доходность компании более низкая, по сравнению с предыдущими корпорациями, но показатель 6,9 % - достаточно неплохой.
Bank of America Corp. (BAC)
Американский банк принял решение не повышать выплаты трейдерам в 2020 году. Поэтому сейчас показатель доходности составляет 6,8 %.
Macerich Co (MAX)
Компания пока не разглашает дату отсечки по дивидендам. Но они в любом случае выплачиваются через 25 % после закрытия реестра. Процент доходности составляет 6,7.
Топ-10 недооцененных дивидендных акций США с потенциалом роста
Стоит рассмотреть дивиденды тех акций США, которые пока не пользуются популярностью, но у которых есть потенциал. Доходность будет отсортирована по убыванию.
В данный топ входит:
- Vedanta Ltd;
- Washington Prime Pref H;
- Transportadora;
- Nuveen Credit;
- Cornerstone Strategic Value;
- Washington Prime Group;
- New Media Investment Gr;
- Summit Midstream;
- Cornerstone Strategic Return;
- GameStop Corp.
Доходность данных компаний достаточно высокая, но не спешите вкладывать в них все свободные деньги. Эти предприятия пока не слишком уверенно стоят на ногах, поэтому есть риски.
Нужно отметить, что Nuveen Credit в Америке выплачивает процентры каждый месяц и является лучшим вариантом для консервативных инвесторов. Частые и регулярные платежи дают возможность проводить реинвестирование, если покупать эти бумаги в пик падения.
Сроки выплат дивидендов
Данный срок составляет от 1 месяца до года. Но на фондовом американском рынке встречаются случаи при которых проводятся ежемесячные выплаты. Так Nuveen Credit переводит 0,1 % каждому держателю на каждую акцию. Благодаря этому за год можно скопить до 16 %.
Зависимо от дивидендных условий эмитета периодичность выплат бывает такой:
- раз в 12 месяцев;
- каждый квартал (каждые 3 месяца;
- 12 раз в год.
Что такое даты закрытия реестров (даты отсечки)
Получить дивиденды можно даже не владея ими в течение длительного периода времени. Трейдеру достаточно приобрести ценные бумаги до определенной даты, ее также называют днем отсечки.
Именно в это число руководство эмитента закрывает реестр и составляет перечень своих акционеров. Поэтому вы можете купить дивидендный актив на 7 дней, а затем продать его. Но при этом человек будет иметь право получить часть прибыли предприятия по итогам квартала или года.
Есть один важный нюанс – это режим торговли Т+2. Это означает, что необходимо купить наиболее высокодивидендные акции Соединенных Штатов примерно за 2 дня до того, как закроется реестр.
Более подробно про дату закрытия реестра мы рассказываем в статьи "Акции до и после выплаты дивидентов".
Плюсы и минусы инвестиций в американские дивидендные акции
Приобретение дивидендов в США дает такие преимущества:
- диверсия активов (возможность инвестиции в разные рынки);
- возможность гибко составлять свой портфель с инвестициями;
- выплаты проводятся регулярно (как правило, раз в месяц);
- высокая доходность.
Из недостатков нужно отметить необходимость владения английским языком на высоком уровне. Подробная аналитика и отчеты публикуются только на нем, на русском можно прочитать только основную выжимку без подробностей.
Дивиденды США торгуются только в национальной валюте, поэтому сначала придется перевести рубли в доллары, а затем покупать бумаги.
При выводе средств проводится такая же операция, но в обратном порядке. Сначала продают акции, потом меняют деньги на рубли. Этот нюанс является и плюсом, и минусом данного способа инвестирования. Если рубль падает, появляется возможность заработать, но при укреплении инвестор несет потери во время конвертации. Обычно брокер самостоятельно дает более выгодный курс.
Налогообложение
В вопросе налогов на дивиденды есть важное обстоятельство. Законодательство США позволяет взывать до 30 % от суммы начисляемых дивидендов, и именно такую сумму взыскивает иностранный агент, если иностранец не оформил форму W-8BEN. Данный документ подтверждает, что личность не является налоговым резидентом, а поэтому налог снижается до 13 %. Из которых 10% - удерживает иностранный агент автоматически, а оставшиеся 3% - Вы должны самостоятельно уплатить в налоговую службу.
Более подробно про налогообложение читайти в нашей статье "Налог на ценные бумаги"
