Последние несколько месяцев на всевозможных площадках активно сеется паника, что правительство в тандеме с банками окончательно ухудшают жизнь простым гражданам и в открытую посягают на их деньги. В частности, любая блокировка карт за подозрительные операции мгновенно обрастает туманом того, что все это связано с закручиванием гаек, жадностью власти и ее желанием иметь еще больший контроль над всем и вся. При этом многие пользователи дебетовых карт полагают, что заблокировать их средства просто за совершение обычных денежных операций законных оснований нет.
Но, как бы пафосно это не звучало, такое основание банкам, по большому счету, дает один закон (и чуть ли не одна статья), созданный еще в далеком 2001 году. Речь про ФЗ 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". В нем черным по белому прописаны 2 вещи, которые ставят все точки над "i":
- В целях соблюдения данного закона банки должны осуществлять жесткий мониторинг финансовых операций своих клиентов. Игнорирование же ведет к всевозможным санкциям: от штрафов до отзыва лицензии.
- Клиентов нельзя информировать о мерах, которые принимаются для исполнения этого закона. Максимум - вас могут проинформировать, что счет заблокирован, но без объяснения реальных причин. Это прямо указано в статье 4 данного закона
Поэтому нет ничего удивительного, что ваши самые безобидные операции банк может посчитать подозрительными, и более того, еще менее удивительное, что причину блокировки вам никто внятно не назовет, поскольку это противозаконно. Немудрено, что в таких обстоятельствах рождаются всевозможные слухи, активизируется сарафанное радио и тд. Единственное, открытым остается вопрос, почему это вышло на новый виток именно сейчас? Ведь закон принят около 17 лет назад.