Сбербанк, прикрываясь ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» заблокировал расчетные счета и карты своего клиента - Александра Гребенюкова еще в апреле 2017 года.
Чтобы снять блок Сбербанк требовал предоставить письменные пояснения и документы, подтверждающие источники происхождения денег за последние 4 месяца (на счет поступили денежных средства в размере 5,2 миллиона рублей), а также экономический смысл проводимых операций. Предприниматель в тот же день пояснил, что деньги на его счет поступили в связи с исполнением судебного акта, по которому в его пользу на основании договора уступки права требования был взыскан солидарный долг по договору займа в сумме 36,3 миллиона рублей. В банк он предоставил определение суда от 2016 года, на основании которого было открыто исполнительное производство и происходило взыскание долга.
Однако, Сбербанк, пытаясь поставить себя выше судебной власти, вынес новые требования - предоставить документы, на основании которых суд вынес решение о взыскании займа:
- договор уступки права требования
- документы, послужившие основанием оформления переуступки права требования
- документы, подтверждающие факт возникновения задолженности между первичными сторонами займа.
Естественно, предоставлять еще и эти документы Гребенюков отказался, посчитав, что таким запросом Сбербанк поставил под сомнение обоснованность и достоверность выводов суда. Клиент подал иск, однако, суд первой инстанции встал на сторону Сбербанка, Гребенюков подал апелляцию, но вновь суд встал на сторону финансовой организации. В июне иск рассмотрела судебная коллегия по гражданским делам суда ХМАО, которая наконец встала на сторону клиента и признала, что после предоставления исполнительного листа и определения суда банк должен был разблокировать счета, требования предоставить дополнительные документы Сбербанк выдвинул необоснованно чем фактически намеревался провести ревизию вступивших в законную силу судебных актов, что не входит в его компетенцию и является незаконным.
В итоге Сбербанк обязали снять блокировку со счетов и банковских карт клиента. В действиях банка нашли нарушение закона о потребителях, комиссия постановила взыскать в пользу Гребенюкова компенсацию морального вреда в размере - оцените юмор ситуации и эту запредельную сумму - 2 тысячи рублей и штраф в размере 1 тысячи рублей.