С каких операций по карте начисляют налоги? Может ли банк списать деньги по постановлению налоговой службы? За какие действия карту могут заблокировать? За какой перевод или снятие в банкомате можно попасть в чёрный список? В ответ на эти вопросы чаще можно услышать полный бред, а не факты и серьезные доказательства. По этому эта статья будет короткой и максимально фактической.
Кого банк или налоговая оштрафуют за переводы с карты на карту? - Никого.
Да, есть статья 208 НК РФ про налогооблагаемые доходы, ещё есть статья 86 НК РФ про то, что банки могут уведомлять налоговую о переводах, ещё есть вся эта шумиха, связанная с новостями про 1 июля и начисление штрафов/налогов на переводы. Но, нет, ни банк ни налоговая не спишут деньги с карты за перевод даже крупной суммы. Списать деньги могут только судебные приставы и только когда им будет передано судебное решение о взыскании долга. Никакой автоматизации. Подробнее - Федеральный закон от 02.10.2007 №229-ФЗ. Единственный случай, когда банк сам уведомит налоговую о переводе, это любая операция на сумму свыше 600 000 рублей. Подробнее - Федеральный закон №115-ФЗ. Во всех остальных случаях информация о переводах, зачислении и снятии средств банк передаст налоговой только в рамках проверки или делопроизводства.
Могут ли за снятие денег заблокировать карту? - Нет, но есть исключения.
Причины, по которым могут заблокировать банковскую карту, связанные с последними законами и незаконной деятельностью:
- Если есть подозрения, что деньги переводите/списываете не вы. Блокируют на 2 дня и свяжутся с вами. Подробнее читайте Федеральный закон от 27.06.2018 № 167-ФЗ. Будет действовать с конца сентября.
- Приходят крупные суммы (особенно от юрлиц) и тут же обналичиваются в банкоматах. Подробнее читайте Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ.
Это же касается попадания в чёрный список: банкам невыгодны клиенты, которые заводят карты для обналичивания, поэтому за мошенническую и подобную деятельности банк больше не захочет заключать договор.
Эта статья натолкнула меня на мысль открыть на канале целую рубрику "финансовая грамотность", в рамках этой рубрики будут опубликованы короткие статьи с ответами на распространенные вопросы.
В связи с этим хочу обратиться к вам, дорогие читатели, с просьбой писать в комментариях побольше вопросов, предлагать темы следующих статей. Автора хорошего вопроса/темы буду вознаграждать скромным денежным подарком в виде перевода или пополнения счёта мобильного. Так же не забывайте про критику, она очень полезна в разумных пределах.
Не забывайте подписываться и ставить "палец вверх".