Контроль ПОД ФТ в банке будет проходить по новым правилам. Центробанк разместит на своем сайте постоянно обновляемый список признаков, по которым сделки будут подпадать под контроль как нетипичные и вызывающие подозрения. В соответствии с этим перечнем банки и другие участники финансового рынка будут корректировать собственные внутренние правила контроля ПОД ФТ.
Делается это для того, чтобы дать Банку России возможность постоянно менять перечень подозрительных операций, избегая сложных и длительных процедур согласования правил контроля ПОД ФТ и внесения изменений в нормативные документы. В тоже время клиенты банков смогут в оперативном режиме отслеживать данную информацию и принимать ее во внимание, осуществляя те или иные сделки или банковские операции.
Стоит пояснить, что сам по себе факт проведения нетипичной сделки не может быть причиной для ее «заморозки» со стороны банка. Соответствие операции одному или нескольким признакам из списка ЦБ лишь заставляет кредитную организацию акцентировать на ней внимание и провести тщательную проверку. А вот по итогам контроля ПОД ФТ к сделкам, являющимся сомнительными, могут быть применены меры, предусмотренные законодательством.
Эксперты отмечают, что публикация списка признаков на сайте Банка России позволит банковской сфере работать более эффективно и оперативно в части ПОД ФТ. Держать руку на пульсе стоит и организациям, являющимся клиентами банков. Будьте в курсе особенностей банковского контроля, чтобы избежать попадания в списки недобросовестных клиентов», операции которых подлежат блокировке.