Память, как многие замечают, обладает удивительным эффектом. Мир рушится, всё падает и дымится- и вот проходит день- неделя и нам уже кажется, что так было всегда.
Руины, что нас окружают- это и есть наше место обитания, здесь мы и родились. Связи с прошлым нет, а будущее видится лишь, как дальнейшее развитие настоящего.
Всё, что было 10 лет назад начисто съедено лангольерами, а тот, кто пытается апелировать к событиям "дремучей древности" похож на мистера Туми.
Сегодня я начну небольшой цикл историй. Назову его "История обнала в России". Здесь не будет никаких откровений, запретных знаний, в принципе, всё то, о чем я буду писать давно не актуально. Но оттого и не менее интересно. Надо же, чтобы кто-то помнил, как всё начиналось.
Итак, сегодня буквально немного о самой седой древности. Для меня это 2005-2007 года. Это время, когда деньги были дешевы, доставались легко, никто не знал, что такое "комплаенс", ПОД/ФТ и т. д. (хотя и сейчас, к своему стыду, многие не знают).
Тогда только-только прикрыли схему, которая относится к юрскому периоду- простое получение наличных в кассе по векселю. Пришлось думать. Ко всеобщему удивлению, в сером секторе собираются отнюдь не лучшие умы человечества, соответственно, творческая мысль, как правило, работает не особо. Оно и не удивительно, кокаин быстро заканчивается и схемы получаются простыми и топорными. Далее, месяцы (а раньше и годы) эволюции оттачивают их.
Итак. Извилины воротил теневого мира напряглись и породили... Займы! Схема-топ. По ней выведены миллиарды рублей в самый пик деньгопада в РФ. Проста, как топор. Юрлицо получает деньги на расчетный счет, а дальше переводит их на карту физлица, как "Выдача беспроцентного займа", варинат- "Возврат беспроцентного займа". Переводится 100% оборота. Налоги не платятся, отчетность нулевая, контора живет пол-года легко. Карты живут не менее полугода, с них ежедневно снимается 100% лимита (100-300 т.р.).
Топовые банки- Сити, Сбер, Альфа что-то ещё. Топовые для юрлиц- БалтИнвест, ВЕФК, Тетраполис итд.
По городу катаются съёмщики и в открытую потрошат банкоматы на миллионы рублей, карты перевозят в обувных коробках, ПИН-код пишется тупо на карте фломастером. ОМОН и ППС начинают охотится на них, иногда ловят и забирают, что найдут. Самих съёмщиков обычно отпускают. Многие знают друг- друга в лицо. Часто отъезжая от выпотрошенного банкомата (сеть ещё была небольшая, межбанковского взаимодействия не было) одна группа прямо из окон машины кричит другой- "Парни тут всё, валите на Юнону, там есть".
В городе действует много мелких операторов, централизация пока не наступила.
Очевидно, что это не могло длиться вечно. Так что, продолжение следует...