Банки ужесточили контроль над денежными операциями своих клиентов, что приводит к постепенному уменьшению доверия со стороны пользователей. Центральный банк разработал несколько способов распознавания «преступных» сделок.
Поставьте палец вверх, если вам интересна эта тема, так мы определим что действительно интересно нашим читателям и будем писать для Вас интересные статьи.
Банки имеют право останавливать любые операции, которые они посчитают подозрительными.
Чаще всего объектами внимания становятся юридические лица, но и сделки физических лиц также контролируются.
Есть несколько признаков, по которым банк может признать вашу сделку «подозрительной»:
1) Клиент настаивает на полной конфиденциальности, особенно от государственных органов, постоянно напоминает об этом сотрудникам банка.
2) Отказывается от выгодных предложений, хотя для этого нет никаких видимых причин.
3) Если клиент регулярно получает крупные суммы и сразу их снимает наличными.
4) Гражданин торопиться, как можно быстрее закрыть сделку, при этом, не называя аргументированных причин.
5) В случае, если банк просит представить документы, а клиент не делает этого или всячески оттягивает момент.
6) После начала проверки банком всех деталей сделки, человек желает закрыть свой счет, а весь остаток снять наличными.
7) При взаимодействии с иностранными банками, переводы делаются только с идентифицированных счетов, а не анонимных. Если человек переводит крупные суммы на зарубежный счет или получает из другой страны крупные суммы, используя при этом анонимные счета, это вызовет подозрения.
8) Если на счете клиента происходят «нетипичные» операции с покупкой валюты в других банках.
Деятельность банков в таких случая признается законной. При совершении описанных выше операций, банк может потребовать предъявление определенных документов. Эта ситуация крайне неприятна для законопослушного клиента, но ему необходимо как можно быстрее предоставить все, что требует банк.
В случае если человек не идет на компромисс, помимо судебной ответственности, есть возможность попасть в «черный список» (все банковские операции будут под запретом).
Понравилась статья? Поставь лайк!
Наш сайт: npfond.com Группа в ВК: vk.com/npfondcom