Криптовалютный рынок — уникальная сфера деятельности. Здесь зачастую не работают традиционные экономические механизмы, проверенные веками. Только тут постоянно происходят иррациональные события, с трудом понимаемые трейдерами, привыкшими к логике обычных рынков.
Сберечь заработанное на криптовалютном рынке куда сложнее, чем получить. Ведь не секрет, что всего за 1–2 дня токен может подорожать в 2–3 раза. Но даже если монета стабильно растет в цене, никто не гарантирует, что завтра или послезавтра она не обвалится в те же 2–3 раза.
В этих условиях диверсификация рисков приобретает особенное значение. Трейдер, работающий с криптовалютными активами, должен концентрироваться не только на том, как заработать прибыль, но и на том, как ее сохранить.
Общепринятых и эффективных способов диверсификации на криптовалютном рынке пока нет. Но есть несколько методов, помогающих сберечь прибыль даже в сложных для цифровых денег периодах времени.
Вкладываться в разные криптовалюты
Первый и основной совет всем тем, кто планирует заняться инвестициями в криптовалюты — покупать разные токены.
Зачем это нужно?
Это правило фундаментальное и имеет под собой столетнюю историю. С самого начала развития финансовых рынков стало понятно, что вкладывать все деньги в один инструмент нельзя. Ведь в том случае, если он резко обвалится, инвестор потеряет большую часть своих сбережений. И какой бы минимальной ни была вероятность такого события, рассчитывать на то, что оно не произойдет никогда, не стоит.
Когда трейдер работает на традиционном финансовом рынке, он обладает практически неограниченными возможностями для диверсификации. В его распоряжении — тысячи активов совершенно разной природы, которые совсем не зависят друг от друга. Если же инвестор выбирает для приумножения своих капиталов — криптовалюты, то возможностей для диверсификации меньше: почти все токены схожи между собой.
Как это делать?
Тем не менее, диверсифицировать свой портфель криптовалют можно и нужно. Для этого рекомендуем придерживаться следующего алгоритма:
- Разбить все существующие цифровые деньги (актуальный перечень можно посмотреть, например, на CoinMarketCap) на три вида: стабильные, средней надежности, рискованные.
- Определить, какой процент инвестиций будет вложен в разные виды криптовалют.
- Выделить в каждой группе цифровых денег 2–3 монеты и приобрести их.
Таким образом, в вашем криптовалютном портфеле окажется от 6 до 9 видов монет. Это оптимальное число: инвестиции диверсифицированы, при этом отслеживать состояние портфеля и при необходимости продавать и покупать новые токены можно самостоятельно без каких-либо сложностей.
Как распределить деньги?
Важный вопрос, с которым сталкиваются все, кто следует такому алгоритму — распределение инвестиций на разные группы криптовалют. Здесь есть несколько стратегий: консервативные, стандартные и рискованные.
Пример консервативной тактики поведения на рынке:
- надежные криптовалюты — 80%;
- токены средней надежности — 15%;
- рискованные монеты — 5%.
Стандартная стратегия:
- надежные криптовалюты - 70%;
- токены средней надежности - 20%;
- рискованные монеты - 10%.
Рискованная стратегия:
- надежные криптовалюты - 60%;
- токены средней надежности - 25%;
- рискованные монеты - 15%.
Нетрудно заметить, что даже в рискованной стратегии большая часть банка (до 60%) выделяется под самые надежные криптовалюты. Это логично: вкладывать инвестиции в цифровые деньги рискованно само по себе, и дополнительно увеличивать вероятность потери средств не рекомендуется.
Конечно, все цифры в стратегиях, описанных выше, примерные. Однако опытные инвесторы рекомендуют распределять инвестиции именно таким образом. Максимально допускаемое отклонение — 5% в ту или иную сторону, в противном случае либо сильно увеличится риск, либо значительно снизится прибыль.
Какие токены выбрать?
Еще один вопрос, который необходимо разобрать в данной статье — выбор конкретных токенов в каждой группе. Здесь есть различные рекомендации для разных видов криптовалют.
Со стабильными токенами все достаточно просто. Поскольку такими криптовалютами являются почти все цифровые деньги, которые входят в ТОП-20 токенов по версии CoinMarketCap, то выбирать нужно именно из них. Причем то, какие именно монеты будут куплены, не так важно — степень надежности всех топовых криптовалют примерно одинакова.
С криптовалютами средней надежности сложнее. Здесь можно пользоваться сразу несколькими тактиками поведения — покупать форки популярных токенов или приобретать монеты, появившиеся на торгах не так давно, но уже демонстрирующие серьезный рост.
Наконец, “рискованную” часть криптовалютного портфеля проще всего составить, обратившись к списку ICO. Среди токенсейлов нужно выделить те, которые еще не стартовали, но уже известны в криптовалютном сообществе. Именно инвестиции в такие проекты принесут максимальную эффективность: их токены на этапе краудсейла стоят совсем недорого, а продать их можно будет сразу после ICO, воспользовавшись хайпом вокруг разработки (даже если в действительности она не “взлетит”).
Нужно ли что-то еще?
Приобретение разных криптовалют — основной способ диверсифицировать вложения в цифровые деньги. Но ограничиваться только им не рекомендуется.
Дело в том, что криптовалюты сильнее, чем другие активы, коррелируют между собой. Заметить это достаточно просто: когда дорожает биткоин, в цене прибавляют и все другие криптовалюты. И, наоборот, когда для биткоина наступают не лучшие времена, почти все остальные токены также начинают дешеветь.
Именно поэтому нужно пользоваться и другими способами диверсифицировать криптовалютный портфель.
Регистрация на разных биржах
То, на какой площадке инвестор ведет торги, на первый взгляд. не влияет на риски инвестиций. Однако если вспомнить истории с Mt.Gox и YoBit, становится очевидно — умение правильно выбрать платформу не менее важно, чем вложиться в нужные токены.
Криптовалютные биржи (в том числе крупнейшие — Bittrex, Poloniex, Coincheck) только в течение 2017 года неоднократно подвергались атакам. И инвестору, желающему обезопасить свои инвестиции, лучше работать на разных площадках.
Правда, в отличие от диверсификации собственно криптовалют, здесь хватит всего двух-трех бирж. Резонансных случаев, когда атаковались сразу несколько площадок, в истории криптовалютного сообщества пока не было. Поэтому инвестору достаточно выбрать две площадки, на каждую из которых поместить по 50% своего портфеля.
Торговать лучше на платформах, которые уже подвергались атакам, но сумели восстановиться после них и продолжить работу. Это, например, Poloniex, Bittrex, Bitfinex и Bitstamp. Эти площадки доказали — они обладают достаточным запасом устойчивости, чтобы выдержать атаку. Проявили себя с лучшей стороны и их руководители: в ряде случаев они пошли на убытки, но возместили трейдерам все их потери и позволили торговать дальше, как будто ничего не случилось.
Изучение криптовалют
Третий способ, который поможет диверсифицировать риски при вложениях в криптовалюту — детальное изучение всех токенов.
Главный признак, который должен быть проверен, уникальность и значимость идеи криптовалюты. Если система, в которой будет применяться токен, хотя бы в чем-то интересна и создает реальный продукт (как, например, Ethereum — платформа для DApps, Dash — полностью анонимная криптовалюта), то она будет востребована, а ее криптовалюта ликвидна.
Если же у проекта, для которого создаются цифровые деньги, нет оригинальной идеи, то покупать его токены не стоит. Чаще всего это скамы — их разработчики хотят “сорвать” как можно больше денег на хайпе и не планируют реально что-то делать. Естественно, у таких проектов нет будущего, а их токены быстро обесценятся.
Заключение
Диверсифицировать криптовалютные риски необходимо. Без этого, как и при инвестировании в другие финансовые активы, добиться успеха невозможно.
Главное правило, которое нужно усвоить любому криптовалютному инвестору — вкладывать деньги меньше, чем в 5 видов токенов, нельзя. В портфеле всегда должны быть стабильные криптовалюты, причем в большинстве. Также каждая криптовалюта, в которую делаются инвестиции, анализируется — исследуются ее ликвидность, востребованность на рынке и то, что она дает сообществу.
Желаем удачи!
***
Подписывайтесь на наш блог, ставьте пальцы вверх, и мы будем еще чаще радовать вас полезными материалами о состоянии рынка криптовалют и том, как на них заработать.