Мне нравится избавляться от старых вещей и техники. Я постоянно слежу за обновлением своих гаджетов и, конечно, старые приходится продавать. Авито - скорее всего самая популярная площадка для продажи подержанных вещей: от детской одежды до автомобилей и квартир. И конечно такая популярная платформа привлекает не только покупателей и продавцов. На ней прочно поселились мошенники, я про них слышал, но сам не разу их не встречал, до того момента пока не решил продать свою старую камеру Nikon D7100. Меня зацепила идея вычислить всю схему и самому обмануть мошенников, и вот что из этого получилось.
Мне в WhatsApp пришло сообщение следующего содержания с номера +234 905 967 6235:
Hello I saw the advertisement on avito ( Nikon D7100 ) is the camera still available for sale .
since when have you been using the item, an what the condition ?
Было еще несколько вопросов про камеру, ее состояние и запросили еще несколько фото. Уточнили цену. В общем мошенник пытался вести диалог как будто он реально хочет купить камеру. Дальше пошла наживка и пускание пыли в глаза.
Am from united state but presently out of state for peacekeeping mission so I need this camera for my son in UAE 🇸🇩and I will add 8000rubbles for the shipping cost through EMS post office around you.
as for the payment I'll pay you through international bank to bank transfer for the payment
so kindly get back to me with your full bank details for the payment as follow
Account Name:
Account Number :
Bank Name:
Email Address:
По идее уже можно задать себе простой вопрос, зачем человеку из США покупать камеру в России да еще и отправлять сыну в Арабские Эмираты и нести затраты на доставку. Но видимо люди вообще не включают голову и жажда легкой наживы заглушает голос разума. Ладно, сделаю вид что повелся на его наживку и отправил ему якобы реквизиты своего банковского счета. Конечно данные абсолютно бессмысленные и количество цифр в расчетном счете намеренно было меньше чем нужно, т.е. даже при великом желании оформить платежку на эти реквизиты просто невозможно. Любой банк скажет что в реквизитах ошибка, но мошенников это не смутило :)))) Они же не собираются отправлять вам деньги.
Yea good, when are you sending the item photo my friend.
I we forward the details to my bank to make the payment.
You we received the payment today as soon my bank proceed with the transfer
Обратили внимание на количество ошибок и стиль речи мошенника? На английский язык коренного жителя США это совсем не тянет. А самое веселое, американцы никогда к вам не будут обращаться "my friend". Это больше подойдет для арабов, турков или индусов, но никак не солдата армии США.
Дальше мне были даны указания по отправке камеры через EMS Post и контакты получателя:
Full Name : Olatunji Sunday Ajani
Address : Dafza Square Building 8W Mezzanine Floor Al Twar Dubai Airport Free zone. Metrofitt
City : Dubai
State : Dubai
County : UAE
Zip Code : +97104
Phone Number : +971589650603 , +971589450314
so my friend I want you to make the item for me as reserve.
Обратили внимание на ФИО получателя? Мошенник говорил что камера нужна для его сына, но фамилия совсем не американская, прям чисто арабская, как и имя. Адрес тоже не похож на апартаменты, это свободная зона вблизи аэропорта. Мне очень интересно это вообще реальный адрес? Им нужна моя камера или она просто уйдет в никуда? Ну да ладно ведемся на развод дальше и продолжаем диалог.
Hi my friend the bank told me they have get back to you
It is being forward to verification department
Have you see the email you got from them
В папке спам моего ящика на Gmail я нашел письмо с красной пометкой о возможном мошенничестве следующего содержания:
We honor to inform you that the sum of 47,000:00 ₽ was transferred to you from ( Mrs Haynes ) Through First National Bank. ( Mrs Haynes ) the buyer of the item ( Nikon D7100 ) has made the payment for the item, and the full payment has been transferred to your bank details below
Можно радоваться получению денег на виртуальный счет, но не тут то было. Читаем ниже мелким шрифтом:
Note: The National Bank wishes to inform you that you are highly SAFE with us, and would also like to know that the total amount of 47,000.00 ₽ has been made by ( Mrs Haynes ) which has been APPROVED. The transfer has been successfully processed and approved, but before we can forward the funds to your account, we will have to verify the shipment of the item to your buyer first and once this is done, we will immediately forward the funds to your account and you Be able to collect your money at your bank. So you can make the items shipping to your buyer and send us the tracking number of the shipping and the scanned delivery courier receipt which was used for shipping as well as for shipping verification and once we get this we will ship the Funds into your bank account immediately. We look forward to the tracking number of you shipping and also assure you that we immediately have the tracking number of shipping your account will be activated. We want you to know that you have just introduced this policy to prevent all our valued customers from Internet fraud we hope you understand better.
Они должны еще убедиться что я отправил посылку. Все стало совсем понятно. Отправляй фотоаппарат без денег и жди у моря погоды когда некоторый банк после отправки заплатит деньги на счет. Вроде бы уже ясно что схема мошенническая, но вы не представляете сколько людей ведутся на этот развод и отправляют свою технику.
Я поискал в интернете описание подобных схем мошенничества и нашел целую ветку форума http://inetpolice.ru/forum/threads/moshennik-iz-nigerii-david-tila.244/page-19 с описанием подобных случаев датированных еще 2011 годом. Т.е. схема настолько старая на сколько и рабочая. Почитайте форум, люди отправляют свои камеры, телефоны, ноутбуки в один конец без всякой надежды на возвращение денег и имущества.
Но я решил пойти дальше, и зарегистрировал посылку на emspost.ru и чуть-чуть подрисовал квитанцию об отправке в Photoshop и выслал ее мошеннику с целью продолжить диалог.
Получилось очень даже ничего, и трек номер отображал посылку на сайте Почты россии, конечно отправление на почту я не сдавал, была запись только об регистрации отправления. Мошенники клюнули на мою уловку и тут же прислали мне второе письмо от банка. Полностью скрин выкладывать не буду, покажу только текст сообщения:
Dear. Mikhalyev Dmitriy Ivanovich,
We are very sorry for the late response. This is to inform you that we have received the shipment details between you and Mrs Kristy Haynes . It has been forwarded to our Verification Department to be verified. As soon as the shipment details is verified and confirmed shipped you will receive a mail to inform you of this and total amount of 47,000:00 ₽. will be Credited into your Account/Iban ( 40817810000000487349 / Tinkoff Bank )
We want you to know that this process usually takes 12 to 24 hours to be verified because we are upgrading our Crediting machine now and if there is any details we need from you,we will send you email to confirm this.
Thank you, We ensure you are save for all your online transactions.
Можно еще раз задать себе вопрос, это что за банк такой заботливый который отслеживает статус посылок чтобы совершить платеж.
Я решил подогреть беседу и "наехать" на продавца. Мол я отправил вам посылку а денег до сих пор нет, мол вы мошенники что-ли? Обещали денег сразу а прошли уже сутки после отправки и я не получил ничего на счет... На что получил порцию хорошо заготовленных ответов:
This is my card
I can't lie to you
и еще фоточка
Посмотрите на качество копии документа удостоверения личности, я не знаю как выглядит реальное Card-ID военнослужащего, но эти мошенники даже не стараются, фотошоп виден невооруженным глазом. Видимо они думают что фотография чудесной женщины из вооруженных сил добавит уверенности в честности сделки.
Just let them finish verification
Yes immediately the finish it in 6 to 12 hours
Уровень английского языка спустился ниже Google Translate. Прошли еще 24 часа, конечно никаких денег я не увидел.
Написал ему прямым текстом:
I think you fool me... i’ve asked my us friends.... no one bank check parcel status. Its not needed to complete money transfer.
Но человек стоял на своем :)
My friend it is buying and selling auction payment protocol
Кто из США слышал о таком протоколе? Конечно - его просто не существует :)))
You have everything about me with you I can't run for you just calm down my friend you are save and secure with me
Ну ну... безопасно... совершенно безопасная сделка.
Попробовал зайти с другой стороны и получить контакты банка для общения с ними, но кроме адреса электронной почты мошенник ничего не смог сообщить
first.n@accountant.com
Интересно, что за банк такой, у которого нет ни номер телефона ни сайта? Я залез в исходный текст письма и решил выяснить откуда они пишут письма.
Идентификатор сообщения: <DB6PR10MB07114107A7B541F4D72ABF72BB6D0@DB6PR10MB0711.EURPRD10.PROD.OUTLOOK.COM>
Создано: 29 мая 2018 г., 12:39 (доставлено через 6 секунд)
От:FIRST NATIONAL BANK TRANSFER <first.n@accountant.com>Кому:"yda@inbox.ru" <yda@inbox.ru>
Тема:** NATIONAL BANK (R) ONLINE MONEY TRANSFER ** (WAITING FOR SHIPPING DETAILS)
SPF:SOFTFAIL с IP-адресом 94.100.177.72.
DKIM:'PASS', домен outlook.com
Интересный банк, отправляет почту через outlook.com :)))
Все дальнейшие попытки контакта с мошенником заканчивались следующей фразой:
Am not in the camp now
Стало понятно что уловка зашла в тупик, и для следования схеме до конца придется что-то взять и отправить по адресу. Лишних 4000 руб. у меня нет, поэтому я решил пообщаться с людьми ставшими жертвами мошенников и понять их алгоритм до конца.
Схема разводки
Глава 1. Забрать товар
1. С вами связывается человек, обязательно на ломанном английском, хоть и представляется жителем какой-нибудь англоговорящей страны и предлагает купить без торга технику для своего сына, племянника, родственника, в общем не для себя.
2. Просит ваш адрес электронной почты, без его указания разводка теряет всякий смысл. Так что основаная рекомендация как не попастся на удочку несчастных торговцев – не давать им адрес электронной почты.
3. Далее по почте у вас запрашивают реквизиты банковского счета и типа делают транзакцию, которую банк естественно заблокировал до момента отправки товара. В этот момент в игру вступает Первый мошеннический банк, который параллельно с мошенником ведет с вами диалог. Конечно это одно и тоже лицо, но прикидываются они отлично.
4. Далее всеми правдами и не правдами мошенники ждут, тянут время и отслеживают статус посылки, пока она не выйдет за пределы РФ.
В этот момент вы уже теряете всякую возможность вернуть свою технику. Но на этом их уловки не заканчиваются.
Глава 2. Развод на деньги
1. После успешной отправки товара за пределы РФ. С вами связывается банк и пишет сообщение мол, вам подлежит сумма к переводу например $345, но внимание, отправить международный платеж можно только кратно $500 или $1000 долларов. Ссылаясь на внутренние регламенты или большие комиссии.
2. Тут снова появляется мошенник покупатель и предлагает схему как обойти блокировку банка и отправить вам деньги. Схема достойна похвал и аплодисментов. Он просит вас отправить ему некую сумму $500-$345 т.е. примерно $155 или даже больше, тут уже зависит от жадности мошенника и суммы сделки. После получения от вас этой суммы он обещает отправить вам обратно ровную сумму в долларах.
3. Если вас реально развели и получили и деньги и технику. Мошенник вместе с банком дружно уходят в закат и перестают отвечать. Максимум отправляют дежурную фразу
Am not in the camp now
Схема выглядит фантастичной, но она реально работающая и вы никак не можете наказать мошенников. Люди находятся за пределами РФ и обращение в полицию или другие органы ничего не даст. Поэтому будьте бдительны и не покупайтесь на уловки.
Как не стать жертвой мошенников при продаже через Авито, Юла и др. сервисы
Правило 1. Утром стулья вечером деньги.
Требуйте предоплату и не отправляйте товар пока не получите деньги. Это самое простое правило работы позволяющее получить деньги и честно отправить товар.
Правило 2. Используйте сервисы защиты от мошенников
Если покупатель не готов внести 100% предоплату за товар, это еще не повод отказываться от сделки. Людей тоже можно понять, современные площадки дают возможность провести сделку с защитой продавца и покупателя. На авито есть специальная услуга Авито.Доставка, которая позволяет отправить товар через курьерскую службу с гарантией оплаты и чистоты сделки. Покупатель расплачивается в пункте выдачи заказа при получении товара, а вы получаете деньги после того как покупатель подтвердит что он получил именнто тот товар, который заказывал. В конце концов можно отправлять посылку с наложенным платежом. В худшем случае вы потеряете деньги на доставку туда-обратно, но ваша техника останется при вас.
Правило 3. Включите голову
Какой бы привлекательной не была сделка, подумайте, зачем жителю из США заказывать товар из России, при том что он не говорит по русски, и как то умудрился на русскоязычном сайте найти ваше объявление, понять что вы хотите продать и еще пытаться у вас это купить по завышенной цене, да еще и оплатить за вас доставку товара. Это противоречит банальной логике. В США есть eBay где товары дешевле чем в России, в ОАЭ рынок техники вообще на голову выше чем в России и найти нужную камеру дело 5 минут.
Правило 4. Продавайте в своем городе
Гораздо проще заключить сделку "здесь и сейчас". Ищите покупателей из своего города с которым можно встретится на нейтральной территории и произвести обмен. Главное выбирайте людное место, есть еще другие случае грабежа. Не стоит ехать куда-нибудь на окраину города с деньгами или с дорогой техникой. Всегда назначайте встречи в кафе или в большом магазине где много людей.
Надеюсь после прочтения вы расскажете своим друзьям и близким об этой схеме и поможете избежать мошенничества!
Безопасных покупок в сети!
