Интересна тема криптовалют и блокчейна?
Подписывайся на телеграм канал @FOXETECH
Или заходи на сайт FOXE.TECH
По мере того как рыночная капитализация криптовалютного рынка растет, благодаря изменениям цен и росту новых токенов, регулирующие органы во всем мире активизируют дискуссию по надзору за использованием и торговлей цифровыми активами.
Это влияет на все криптовалюты, но особенно на биткойн, учитывая его рыночное лидерство и интеграцию в глобальную спатрап экосистему.
Очень немногие страны пошли так далеко, чтобы объявить биткойн незаконным. Это, однако, не означает, что биткойн является «законным платежным средством» — до сих пор только Япония дошла до того, чтобы дать биткойну это обозначение. Однако, если что-либо является не законным платежным средством, это не значит, что он не может быть использован для оплаты , а значит лишь то, что нет защиты для потребителя или продавца, и что его использование в качестве оплаты полностью зависит от личного решения.
Другие юрисдикции по-прежнему рассматривают, какие шаги следует предпринять. Подходы различаются: некоторые более мелкие нации, такие как Зимбабве, испытывают некоторое сомнений в том, чтобы делать наглые заявления, ставящие под сомнение законность биткойна. Большие институты, такие как Европейская комиссия, признают необходимость диалога и обсуждения, в то время как Европейский центральный банк (ЕЦБ) считает, что криптовые валюты еще недостаточно зрелы для регулирования (хотя биткойну почти 10 лет, остается только задаться вопросом, когда мы узнаем, что он достиг достаточной зрелости). В Соединенных Штатах этот вопрос еще более осложняется раздробленной картой регулирования — кто будет заниматься законодательной деятельностью, федеральным правительством или отдельными государствами?
Связанный с этим вопрос в других странах, на который еще нет четкого ответа, заключается в следующем: должны ли центральные банки следить за криптовалютами или финансовыми регуляторами? В некоторых странах это одно и то же, но в большинстве развитых стран они являются отдельными учреждениями с четкими правами.
Еще один спорный вопрос: должен ли биткойн регулироваться на национальной или международной основе? Франция настаивает на том, чтобы «G20» (международный форум для правительств и центральных банков) обсуждал установление параметров на предстоящем саммите в апреле 2018 года, что и состоялось.
Необходимо провести еще одно различие между регулированием самой криптовалюты (это товар или валюта?) и криптовалютных проектов (являются ли они финансовыми организациями и нужна ли им лицензия?). В некоторых странах эти соображения взаимосвязаны, в большинстве других они рассматриваются отдельно.
Австралия
В октябре 2017 года австралийский Сенат начал обсуждение законопроекта, который будет применять законы об отмывании денег в отношении криптовалютных обменов в стране, а также назначить уголовные обвинения для обменов, которые действуют без лицензии.
В том же месяце налоговые органы удалили «двойное налогообложение» биткойна, что стало результатом решения в 2014 году рассматривать криптовалюту как «бартерный товар», а не валюту или актив.
По состоянию на конец 2017 года обмены криптовалюты должны регистрироваться в агентстве финансовой разведки страны Австралии и соблюдать требования по проверке и сохранению требований клиентов.
В настоящее время дальнейшие шаги маловероятны, поскольку официальные лица из центрального банка недавно заявили, что регулирование не требуется для использования криптовалютных курсов в качестве оплаты.
Аргентина
Несмотря на сильную экосистему биткойна, Аргентина еще не разработала правила для криптовалюты, хотя центральный банк опубликовал официальные предупреждения о связанных с этим рисках.
Бангладеш
В 2015 году Бангладеш прямо заявила, что использование криптовалют является «наказуемым преступлением».
Боливия
В 2014 году центральный банк Боливии официально запретил использование какой-либо валюты или токенов, не выпущенных правительством.
Канада
Канада была одной из первых стран, которые разработали то, что можно было бы считать «законодательством биткоина», с прохождением законопроекта C-31 в 2014 году, который обозначил «предприятия виртуальной валюты» как «предприятия по обслуживанию денег», заставляя их соблюдать требования по борьбе с отмыванием денег и знать своего клиента.
Правительство указало, что биткойн не является законным платежным средством, и налоговый орган страны признал биткойн операции, облагаемые налогом, в зависимости от вида деятельности.
Китай
В то время как Китай не запретил биткойн (и настаивает на том, что он не планирует этого делать), он взломал биткойн-биржи — все крупные обмены биткойнами в стране, включая OKCoin, Huobi, BTC China и ViaBTC, приостановили торговлю цифровыми активами против юаня в 2017 году.
Похоже, что он также отменяет льготный режим (налоговые отчисления и дешевое электричество) для майнинговых компаний.
Эквадор
В 2014 году Национальная ассамблея Эквадора запретила биткойн и децентрализованные цифровые валюты, установив руководящие принципы для создания новой государственной валюты.
Египет
В январе 2018 года Великий муфтий Египта объявил, что торговля криптовалютами запрещена в соответствии с исламским религиозным правом из-за риска, связанного с этой деятельностью. Хотя это не является юридически обязательным, оно считается высшим юридическим заключением.
Европа
Европейский союз придерживается осторожного подхода к регулированию криптовалют, при этом предпринимаются несколько инициатив для привлечения участников сектора к разработке поддерживающих правил. По-видимому, основное внимание уделяется обучению, прежде чем регулировать, одновременно повышая инновации и принимая во внимание потребности экосистемы.
Европейский центральный банк (ЕЦБ), однако, настаивает на более жестком контроле за перемещением цифровых валют в рамках более широкого преследования в отношении отмывания денег, признавая при этом юрисдикционные сложности в регулировании активов без каких-либо ограничений. В конце 2017 года представитель ЕЦБ заявил, что учреждение не видит биткойн как угрозу, и президент Марио Драги недавно подтвердил, что в глазах ЕЦБ биткойн не был «достаточно зрелым» для регулирования.
G20
«Большая двадцатка», состоящая из 20 крупнейших экономик мира, недавно обратила внимание на криптовалюты в целом и обязалась подготовить рекомендации по первым шагам в направлении регулирования к июлю 2018 года.
Индия
Центральный банк Индии опубликовал пару официальных предупреждений о биткойне, и в конце 2017 года министр финансов страны уточнил в интервью, что биткойн не является законным платежным средством. Правительство еще не имеет каких-либо правил, которые охватывают криптовалютные отношения, хотя он рассматривает рекомендации.
Япония
Япония была первой страной, которая прямо заявила о «законном платеже» биткойна, приняв закон в начале 2017 года, который также ознакомил биткойн-биржи в соответствии с правилами борьбы с отмыванием денег и верификации клиента (хотя заявки на лицензии временно приостановлены, поскольку регуляторы имеют дело с взломом на бирже Coincheck в начале 2018 года).
В последнее время Агентство финансовых служб проводит опрос на биржах, приостанавливает действия и санкционирует улучшение мер безопасности в пяти других. Оно также создало исследовательскую группу по обмену криптовалют, которая направлена на изучение институциональных вопросов, касающихся биткойнов и других активов.
Киргизия
Центральный банк Кыргызстана объявил в 2014 году, что использование криптовалютных операций для сделок считается нарушением закона.
Малайзия
Комиссия по ценным бумагам Малайзии совместно с центральным банком страны работает над созданием криптовалютного регулирования.
Мексика
В 2014 году центральный банк Мексики опубликовал заявление, запрещающее банкам заниматься виртуальными валютами. В следующем году министерство финансов пояснило, что, хотя биткойн не является «законным платежным средством», он может быть использован в качестве оплаты и, следовательно, подлежит тем же ограничениям по борьбе с отмыванием денег, что и денежные средства и драгоценные металлы.
В конце 2017 года национальный законодательный орган Мексики одобрил законопроект, в соответствии с которым местные контрольно-кассовые биржи под контролем центрального банка.
Марокко
К концу 2017 года иностранный валютный орган Марокко заявил, что использование криптовалют внутри страны нарушает валютные правила и будет соблюдаться с санкциями.
Намибия
Намибия является одной из немногих стран, которые прямо заявили, что закупки с биткойнами являются «незаконными».
Нигерия
В то время как нигерийским банкам запрещено обращаться с виртуальными валютами, центральный банк работает над документом, который будет излагать официальную позицию по использованию криптовалют в качестве способа оплаты.
Россия
Проект криптовалютного законодательства от финансового регулятора Госдумы ожидается в середине 2018 года. Основное внимание, по-видимому, уделяется защите граждан от мошенничества, позволяя физическим и юридическим лицам легально работать с криптовалютами.
Усилия Госдумы подкреплены мандатом самого Путина, выпущенного в октябре 2017 года, призывающего к созданию «единого платежного пространства» в рамках Евразийского экономического союза (альянс стран, включая Армению, Беларусь и другие), усиление контроля продажи токенов, а также лицензирование операций по добыче биткойнов.
Сингапур
Сообщается, что валютное ведомство Сингапура изучает вопрос о том, необходимы ли новые правила для защиты инвесторов, работающих с криптовалютами, и, хотя он вряд ли запретит торговлю криптовалютами, он рассматривает введение правил обмена отмыванием денег и финансирования терроризма на биржах.
Центральный банк также работает над нормативной базой для биткойн-платежей и выпустил предупреждения о биткойн-инвестициях.
Южная Африка
В 2017 году Резервный банк Южной Африки реализовал «песочницу», проверив проект биткойн и криптовалютное регулирование с выбранной горсткой стартапов.
Южная Корея
В начале 2018 года Южная Корея запретила анонимные счета в виртуальной валюте. И, пытаясь обуздать криптовалютные спекуляции, власти работают над усиленным контролем за обменом (который может включать схему лицензирования), хотя губернатор Службы финансового надзора заявил, что правительство поддержит «нормальную» криптовалютную торговлю.
Интересный сдвиг в стратегии регулирования наблюдался в отчете южнокорейской прессе, показывая, что финансовые власти страны ведут переговоры с аналогичными агентствами в Японии и Китая по поводу совместного надзора за инвестициями в криптовалюты.
Таиланд
После того, как, предположительно, объявив биткойн незаконным, Банк Таиланда опубликовал заявление о возврате в 2014 году, уточнив, что он не является законным платежным средством (но не является технически незаконным) и предупреждает о рисках.
В марте 2018 года исполнительная ветвь власти в предварительном порядке приняла два проекта королевского указа, установив официальные правила защиты криптовалютных инвесторов (а также установив требования KYC) и установив налог на их прирост капитала. Проекты еще не получили окончательного утверждения кабинета министров.
Соединенные Штаты Америки
США страдает от фрагментарной системы регулирования, причем законодатели как на государственном, так и на федеральном уровне отвечают за многоуровневые юрисдикции и за сложное разделение властей.
Некоторые государства более продвинуты, чем другие в надзоре за криптовалютами. Нью-Йорк, например, обнародовал спорный BitLicense в 2015 году, предоставив крипто — бизнесу официальную возможность работать в штате ( но многие стартапы вообще вышли из штата, которые не выполнили дорогостоящие требования). В середине 2017 года, Вашингтон принял законопроект, который применяет денежные законы для биткоин бирж.
Нью-Хэмпшир требует, чтобы продавцы биткойнов получали лицензию обмена денег и размещали облигации в размере 100 000 долларов. В Техасе комиссия по государственным ценным бумагам контролирует (и, в случае необходимости, закрывает) связанные с биткойнами инвестиционные возможности. И Калифорния находится в подвешенном состоянии регулирования биткойнов после замораживания прогресса по законопроекту 1326, который хотя и критикуется за такие вопросы, как чрезмерно широкие определения, рассматривался как менее репрессивный, чем BitLicense в Нью-Йорке.
На федеральном уровне Комиссия по ценным бумагам и биржам уделяет основное внимание использованию блочных активов в качестве ценных бумаг, например, следует ли продавать определенные инвестиционные фонды биткойнов для общественности, а также является ли определенное предложение мошенничеством.
Комиссия по торговле фьючерсами на сырьевые товары (CFTC) имеет больший потенциальный след в регулировании биткойнов, учитывая его назначение криптовалюты как «товара». Несмотря на то, что он еще не разработал всеобъемлющие правила биткойнов, его недавние усилия были сосредоточены на мониторинге зарождающегося рынка фьючерсов. Он также подал обвинения в нескольких схемах, связанных с биткойнами, что подчеркивает его намерение осуществлять юрисдикцию над криптовалютами, когда он подозревает, что это может быть мошенничеством.
Комиссия по единообразному праву, некоммерческая ассоциация, целью которой является обеспечение ясности и сплоченности в государственном законодательстве, разработала Единый регламент Закона о виртуальной валюте, который несколько государств рассматривают в ходе предстоящих законодательных сессий. Цель закона — указать, какие виды деятельности в виртуальной валюте являются обменными пунктами и какой тип лицензии они потребуют. Критики опасаются, что это слишком близко напоминает нью-йоркский BitLicense.
Великобритания
Британский орган по финансовому поведению (FCA) рассматривает биткойн как «товар» и, следовательно, планирует его регулировать. Тем не менее, он намекнул, что он начнет следить за производными от биткойнов. Эта нехватка защиты потребителей была за недавними предупреждениями FCA о рисках, присущих криптотермине.
Британское Управление по финансовому поведению (FCA) рассматривает биткойн как «товар», и поэтому планирует его регулировать. Он, однако, намекнул, что это будет шаг в сторону контролирования биткойн-деривативов. Этот недостаток защиты прав потребителей стоит за недавними предупреждениями FCA о рисках, присущих криптовалютам.
Украина
Правительство Украины создало рабочую группу, состоящую из регулирующих органов из различных отраслей, для разработки предложений по регулированию криптовалют, включая определение того, какие агентства будут иметь надзор и доступ. Кроме того, законопроект, уже представленный законодательной властью, приведет к обмену криптовалютами под юрисдикцию центрального банка.
Зимбабве
В конце 2017 года высокопоставленный чиновник из центрального банка Зимбабве заявил, что биткойн не был «фактически законным». Хотя степень, в которой она может и не может быть использована, пока не ясна, центральный банк, по-видимому, проводит исследования для определения рисков.
