Добрый день.
Сегодня поведаю вам про схему с использованием досок объявлений.
К примеру, у вас есть объявление о продаже машины или дачи или ноутбука или черта лысого, в общем это неважно.
Вам поступает СМС, о зачислении на вашу карту некоторой суммы денег, пусть будет 10 000 рублей. Вы проверяете баланс - так и есть, деньги поступили. Через пару минут раздается звонок, где бедная девушка со вселенской мольбой в голосе просит вас, как честного человека, вернуть кровно заработанное, она ведь просто ошиблась при переводе, переводила деньги по номеру телефона и опечаталась на одну цифру.
Что в этот момент видите вы: перевод есть, деньги на счету есть. Мог человек ошибиться? Конечно, мог. И вы с чистой совестью переводите деньги на нужный номер.
Что происходит на самом деле: деньги, которые вам перевели, мошенники получили от другого бедолаги, который купился на предложение купить что-либо по очень низкой цене и отправил предоплату этим деятелям.
У схемы есть вариации, например, незадолго до перевода денег вам, с вами связывается человек, желающий купить вашу машину, дачу, ну и т.д. и даже согласен отправить вам предоплату и просит у вас номер или фото банковской карты.
Заметьте, никто не будет просить полные данные, - имя держателя, срок действия код с обратной стороны и подобное, - надеюсь, все знают, что эти данные не стоит передавать, так что попросят фото лицевой стороны или номер карты.
В итоге: у злоумышленников есть фото товара, взятое из вашего объявления или тысяч подобных, есть номер или фото вашей карты и есть горемыка, который согласен отправить предоплату.
Потом подключается наша бедная барышня и вуаля! Вы фигурант дела о мошенничестве!
Понятно, что доказать вашу причастность нереально, но преступники шикарно заметают следы подобным образом и получают главное - время на то, чтобы успеть обналичить свой "заработок".
Метод защиты тут один: в любом случае звоните в банк-эмитент вашей карты и просите отменить ошибочный перевод - деньги вернутся незадачливому покупателю.