Ваш бизнес попал в черный список банка? Не отчаивайтесь, появилась возможность его покинуть.
Многие представители бизнеса помнят, как в 2017г, беда пришла, откуда не ждали:
банки без объяснения причин блокировали операции по счетам, вынуждали закрывать расчетные счета своих клиентов.
У несчастных, которые попали под ФЗ – 115 «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путём» финансово-хозяйственная деятельность практически блокировалась, поскольку, если банк заподозрил, что у компании есть несколько сомнительных признаков, то включает ее в категорию клиентов с высоким риском и вносит его в «Черный список» из которого, на тот момент, практически не было обратного пути.
А это значит, невозможно открыть расчетный счет в другом банке, зарегистрировать другую организацию, с тем же учредителем, директором и даже главным бухгалтером, то есть, когда прослеживалась минимальная аффилированность.
Само по себе наличие компании в черном списке не основание, чтобы отказать ей в открытии счета или в обслуживании (информационное письмо ЦБ от 15.06.2017 № ИН-014-12/29). Но банки не заинтересованы работать с подозрительными клиентами, так как их приходится держать под плотным контролем. А в случае несоблюдения многочисленных правил кредитное учреждение рискует лишиться лицензии.
Сейчас в черном списке числится около 500 000 организаций и индивидуальных предпринимателей.
С 30 марта 2018г в связи с вступлением в силу Федерального закона от 29.12.2017 N 470-ФЗ появилась возможность выйти из этого списка.
Для этого необходимо обратиться с заявлением в банк, в ответ на которое, банковские служащие обязаны проинформировать компанию, по каким причинам они отказали в проведении операции или открытии счета. Банк может и самостоятельно исключить компанию из черного списка, если она докажет, что сделка реальна (Методические рекомендации, утв. ЦБ 10.11.2017 № 29-МР).
Если банк примет доводы организации, то он обратится в Росфинмониторинг, чтобы ее исключили из черного списка (п. 13.4. Ст. 7 Закона № 115- ФЗ).
В сообщении банк укажет причину удаления. Например: техническая ошибка, снижение степени риска клиента и т. д. (Методические рекомендации, утв. ЦБ 10.11.2017 № 29-МР).
Если банк объяснения не устроят, тогда, обращаемся в межведомственную комиссию при Центробанке. Для этого заполняем заявление по форме, утвержденной Указанием ЦБ от 30.03.2018 №4760-У.
Подать его можно через сервис «Интернет-приемная» на сайте ЦБ (cbr.ru/Reception/) или по почте: 107016, Москва, ул. Неглинная, 12.
Межведомственная комиссия рассматривает заявление в течение 20 рабочих дней (п.13.5. Ст.7 Закона №115-ФЗ).
Удачи!
Для Вас на нашем канале мы отбираем самые актуальные и интересные новости в области бизнеса, законодательства и экономики не забывайте ставить "палец вверх" и подписываться!
Читайте больше новостей на нашем сайте