Добрый день, друзья.
Об этом я уже сто раз говорил: введен порядок антиблокировки счетов. Если коммерческий банк заблокировал ваши счета, вы готовите соответствующую бумагу, доказываете, что не отмывали доходы, полученные преступным путем. И банк не имеет права вам отказать. Если же банк вам отказал, тогда вы обращаетесь в межведомственную комиссию при Центральном банке. Центральный банк рассматривает ваше обращение, и, если документы в порядке, то, естественно, ваши счета разблокируют, а коммерческий банк накажут.
Коммерческие банки, боясь подобного наказания, стали хитрить. Теперь они просто отказывают клиентам в обслуживании, не занося в черные списки.
Получается, что с одной стороны, тебе отказали, а с другой стороны, твоей фамилии или наименования организации нет в черном списке. Получается, ты не имеешь права жаловаться. Вот такой дурдом...
Что я рекомендую? Если банк вам отказал, пожалуйста, попросите у банка бумажку, в которой будет написано про соответствующий отказ. В этом документе должно быть написано, сообщил ли коммерческий банк в Росфинмониторинг или не сообщил.
Если банк сообщил в Росфинмониторинг, тогда вы следуете по стандартной процедуре: приносите заявление в банк и кипу документов, затем идете в Центральный банк.
Если коммерческий банк не сообщил в Росфинмониторинг, тогда ваша задача потребовать от коммерческого банка письменно описать причины отказа. Как раз причины отказа коммерческие банки стараются не раскрывать. Банки придумали себе оправдание: они считают, что если раскроют причины отказа, то таким образом нарушат требования №115-ФЗ, что не является правдой.
Как бы там ни было... Если такая ситуация произойдет, записывайтесь на прием к управляющему и объясняйте, что все деньги заработаны вами честно, все документы есть. И говорите, что в данном случае представитель Росфинмониторинга и коммерческий банк поступили с вами неправомерно, и, если банк не хочет проблем с ЦБ РФ, которые вы им можете обеспечить, то лучше рассмотреть принесенные вами документы и разблокировать ваши счета.
Спасибо, коллеги. Надеюсь, эта статья пошла вам на пользу.
Подписывайтесь на «Блог о налогах Турова Владимира»
Читайте нашу страницу в Facebook