Неоднократно сталкивался с такой проблемой, когда звонит знакомая или знакомый и рассказывает слезливую историю, что ее обманули и вынудили перевести н-ую сумму на счет злоумышленника. В детали мошенничества, не буду вдаваться, но они все схожи. Обычно, мошенник под видом знакомого/знакомой просит перевести деньги на указываемый счет на пару дней. А потом ищи его, как ветра в поле.
Ситуация конечно очень мало приятная, да и по-честному сказать, мошенники действуют дерзко и вернуть деньги очень сложно. Тут главное вовремя понять что вас обманули и постараться максимально быстро проделать следующие действия:
1. Заблокируйте карту с которой были списаны или перечислены денежные средства.
2. Возьмите в обслуживающем банке выписку о транзакциях за подписью банка.
3.Узнаете названия банка куда были перечислены деньги. Это можно сделать по первым 6 числам. В Интернете.
4. Звоните в банк, в который были переведены деньги, объясняете ситуацию и просите связаться с владельцем карты для возврата суммы в до судебном порядке. Одновременно направляете официальный запрос заказным письмом. Это вам пригодится для суда - если дойдет дело. У себя оставляете копию этого запроса.
5. Берете расширенную выписку с карты, распечатку переписки, где у вас попросили перевести деньги и обращаетесь в полицию для проведения проверки. Пишите заявление. Себе оставляете копию заявления и талон уведомление, что заявление принято..
6. Копию заявления и талон отправляете в банк мошенника.
7. Если на этом этапе деньги вам не вернули, а такое происходит приблизительно в 50 случаев, собираем документы и подаем в суд на установление личности владельца карты и возврат денежных средств.
В следующих историях я расскажу про ситуации связанные с штатными и внештатными ситуациями, которые случились во время работы. А на сегодня всё, подписывайтесь на канал (ваш ждет много очень интересного) и ставьте лайк. Спасибо за внимание!