Наигрался я как то со своим айпадом и решил, что пора продавать его и покупать велосипед на лето. Традиционно выложил объявление на Авито. Начали звонить потенциальные покупатели, задавать разного рода вопросы, торговаться, в общем, ничего не предвещало беды.
Очередной покупатель сказал, что он с другого города N (в сотне километров от меня) и поинтересовался смогу ли я отправить планшет через таксистов, регулярно курсирующих туда. Сообщил ему, что проблем с отправкой не будет, однако намерен оплату получить наперед. Передал номер карты, снял объявление о продаже и стал ждать. Через час пришло смс (от главного зелёного банка страны), что на мою карту поступили деньги, при этом на 10000 больше, чем ожидал от вышеуказанного покупателя. Также смутил том факт, что я разговаривал по телефону с молодым парнем, а деньги поступили от некой женщины (в смс от банка были указаны имя, отчество и первая буква фамилии), но особого значения этому не предал (может жена его перевела деньги)
Минут через 15 снова позвонил этот парень, просил прощения и извинялся за ошибку, мол замотался забегался, много чего другого сегодня покупает в интернете и просто перепутал, умолял вернуть разницу в сумме обратно на карту. С кем не бывает подумал я, ладно давай говорю номер карты, мне чужого не надо. Получаю номер карты, открываю приложение на телефоне и начинаю переводить. Благо, в приложении отображается имя, отчество и первая буква фамилии получателя денежного перевода, которые к моему удивлению кардинально отличались от тех, что были в смс от банка. После этого отменил перевод и сообщил покупателю о своем намерении вернуть только на ту карту, с которой переводили мне. Сначала были вежливые попытки меня убедить в том, что всё в порядке и переводил деньги с карты жены/мамы/сестры/тещи, а вернуть хочет на свою дабы не беспокоить их лишний раз. Далее последовали угрозы полицией и тюрьмой. Безуспешные. В конце концов сообщил ему, что планшет отправлять не буду, а все деньги верну исключительно на карту отправителя.
Вскоре звонки прекратились, требований о возврате денег тоже не было.
До тех пор, пока не прошло несколько недель и не позвонила девушка с некой суровостью и грозностью в голосе. Представилась дознавателем полиции, сообщила о необходимости моего незамедлительного прибытия в отдел полиции для дачи объяснения по поводу тех самых денег, некогда поступивших мне на счёт. На вопрос о своём нынешнем процессуальном статусе в данном деле чёткого ответа не получил, мол просто нужны показания (но мы то знаем как легко статус со "свидетеля" меняется на "подозреваемого"). Позвонил знакомому адвокату, взял распечатку звонков и смс и направились для дачи объяснений. Совместными усилиями и при помощи распечаток удалось убедить служителя закона в моей непричастности к данной схеме по отъему денег у населения. Расследование дела после этого было продолжено без меня, деньги в полной мере возращены законной владелице.
И так, суть схемы вкратце: мошенник находит доверчивого покупателя на что-либо (не известно, что он предлагал этой женщине), далее находит продавца чего-либо ценного (в данном случае меня с планшетом). Убеждает покупателя перевести деньги продавцу (то есть мне). А далее уже под видом того, что ошибся просит вернуть разницу, при этом уже на свою карту, да и к тому же получает товар от продавца (планшет, в частности). Крайним остается продавец.
P.S. Возможно, мне стоило после понимания того, что что-то не так, позвонить в банк, сообщить об ошибочно переведённых денежных средствах и моём намерении их вернуть владелице. Тогда наверняка удалось бы избежать визита в полицию.
P.P.S. Планшет благополучно обменял на велосипед.
Вы можете финансово помочь каналу, переведя любую сумму на https://money.yandex.ru, все собранные средства пойдут на развитие канала
Подписывайтесь на канал, жмите "Палец вверх" - так я пойму, что статья была интересна и полезна и продолжу раскрывать мошеннические схемы преступников, рассказывая о них обществу.
Читайте еще:
Мошеннические интернет-магазины. Как выявлять, что делать и кто виноват.
Налоговики предупреждают о новом виде мошенничества с возвратом налога на доходы.
Как обезопаситься от мошенников в Инстаграм.