Рады видеть вас на канале, в конце ждет самое интересное.
Часто можно услышать про блокировку карты в самый не подходящий момент. А ведь сейчас действует закон о противодействии теневой легализации доходов, которые люди получают преступным путем. Поэтому банкам разрешено блокироваться счета для проверки операций. Вы ошибаетесь, если думаете что вас это не коснется. Абсолютно все у кого есть банковская карточка, могут в любой момент получить уведомление о блокировке своего счета.
Поставьте палец вверх, если вам интересна эта тема, так мы определим что действительно интересно нашим читателям и будем писать для Вас интересные статьи.
Законы
115-ФЗ о противодействии легализации(отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма. Суть закона заключается в том, что согласно ему банки должны контролировать операции от 600 тысяч рублей. Поэтому избегайте крупных переводов.
161-ФЗ о национальной платежной системе. Суть его заключается в том, что приостановить действие счета могут из-за нарушения любого из правил прописанного в договоре. Обычно, банки приостанавливают договор с формулировкой - у вас была необычная операция, и наш робот посчитал ее подозрительной. Суммы могут быть и 100 рублей и 100000 рублей, тут нет никаких ограничений по сумме.
Как сделать так чтобы вашу карту не заблокировали
Не нужно незамедлительно обналичивать сумму(через банкомат), которую вам перевели третьи лица.
Не нужно переводить сумму на другой счет, если вам ее перевели третьи лица.
Не переводите и не отправляйте деньги через интернет, если не возможно узнать кому они придут.
Не переводите, без особой необходимости деньги родственникам, или друзьям за границу.
Не используйте карту для сбора денег на подарки, события, тут лучше использовать наличные.
Всегда делайте разные операции по карте, не только обналичивание.
В назначении платежа всегда указывайте правильный комментарий если отправляете деньги другу, например "На день рождения".
Запомните, суд в таких вопросах всегда на стороне банков.
Спасибо что дочитали до конца!
Было интересно? -> Подпишись на канал 🖐
Есть что добавить? -> Напиши комментарий 🖊️
Каждый день я пишу на интересующие лично тебя темы, поэтому -> Предложи Свою Тему 🥰 в форме ниже и я расскажу о ней в статье!