Росфинмониторинг для указанных лиц утвердил рекомендации, которые помогут выполнить все необходимые требования по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
Что рекомендуется сделать бухкомпаниям для противодействия легализации (отмыванию) доходов:
1. Утвердить правила внутреннего контроля (ПВК);
2. Назначить лицо, ответственное за исполнение ПВК;
3. Идентифицировать всех клиентов;
4. Информацию о клиенте хранить в письменном виде, не разглашая ее посторонним;
5. Отправлять в Росфинмониторинг уведомления о подозрительных сделках не позднее 3 дней с момента их выявления (для этого необходимо воспользоваться Личным кабинетом на сайте ведомства);
6. При прекращении отношений с клиентом хранить его документы и сведения в течение 5 лет.
Но передавать в Росфинмониторинг и хранить информацию надо не о всех сделках клиента. Перечисленные выше рекомендации касаются только таких видов деятельности компаний и ИП, оказывающих бухуслуги, как:
- купля-продажа готовых компаний;
- привлечение денежных средств для создания организаций;
- создание организаций, обеспечение их деятельности или управления ими;
- управление денежными средствами, ценными бумагами или иным имуществом;
- подготовка и проведение сделок с недвижимым имуществом клиента;
- управление банковскими счетами или ценными бумагами.