С 30 марта 2018 у банков появилась обязанность объяснять, почему они не проводят платёж или не открывают счёт. На специальной комиссии Центробанка можно будет отменить решение банка.
Начиная с 30 марта компании наделяются правом требовать от банков разъяснений, в случае отказов в открытии счетов или проведении платежей. Если ответ банка не удовлетворит компанию, то она наделяется правом оспорить это решение. Такие поправки в законодательство внесла Государственная Дума — Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ (Федеральный закон от 29.12.2017 № 470-ФЗ).
Банк может отказать в проведении платежа или открытии счёта если заподозрит компанию в легализации незаконных доходов. Часто случается такое, что банки отказывают добросовестным компаниям. Согласно новым правилам, компания имеет право отправить в банк документы, подтверждающие её добропорядочность, а банк обязан в течение 10 дней с момента получения их рассмотреть. В результате, компания получит либо одобрение, либо очередной отказ. В случае положительного ответа банк не позднее следующего дня сообщит об этом в Росфинмониторинг. В случае повторного отказа, компания вправе обратиться в межведомственную комиссию при Центробанке. Комиссия запросит у банка причину отказа и в течение 20 рабочих дней будет разбираться в ситуации. Далее в течение 3 рабочих дней комиссия направит свой вердикт компании банку.
Если Центробанк подтвердит неправомерность отказа, компания вправе вновь обратиться в банк по вопросу проведения платежа или открытия счёта, а банк обязан будет провести операции по запросу компании.