Кто же этот таинственный дедушка, находящийся на третьей строчке Forbes c состоянием $84 млрд пообещавший отдать 99 процентов своего богатства на благотворительность после смерти.
Детство
Хотя верно, что Уоррен Баффет стал очень успешным инвестором в сегодняшнем обществе, но фактически, он вложил много вещей на протяжении всей своей жизни. Его желание стать инвестором началось в детстве. Это желание никогда не исчезало ни в какой момент его жизни.
Родившийся в Омахе в 1930 году, Баффет был сыном члена Палаты представителей Соединенных Штатов. Он очень хорошо работал в продуктовом магазине одного из своих родственников. Он даже продавал различные товары в качестве продавца от двери до двери.
Он использовал часть денег, которые он заработал для финансирования банковского счета, а также использовал часть своих денег, чтобы купить разные предметы, на которые он мог бы инвестировать, с целью зарабатывать деньги. Один из наиболее примечательных примеров - это то, как он купил машину для пинбола, чтобы разместить ее в общественном месте в городе. В конце концов он использовал деньги от этого предприятия, чтобы купить больше машин для пинбола, чтобы разместить их в большем количестве мест, чтобы заработать еще больше денег.
Фактически, Баффет даже инвестировал в акции при росте. Он купил три акции в Cities Services Preferred, когда ему было одиннадцать. У него была небольшая прибыль в его инвестициях, но он продал свои акции, прежде чем они столкнулись с массивным ростом цен.
Образование
По оценкам, он заработал около пяти тысяч долларов от своей работы, когда окончил среднюю школу. Он не интересовался поездкой в колледж, но он все равно провел два года в школе бизнеса Wharton University of Pennsylvania, а затем два года в Университете штата Небраска в Линкольне.
Его образование вызвало большое влияние на его жизнь. Это влияние пришло от Бена Грэма, известного инвестора, который создал концепцию внутренней ценности бизнеса. Это относится к тому, как реальная стоимость бизнеса часто отделена от стоимости акций, которая приходит с ним. Его убеждение заключалось в том, что внутренняя ценность может использоваться для определения решений в отношении инвестиций, а не количества акций. Это был критический момент развития Баффета с точки зрения того, как через некоторое время он смог войти в столь много разных инвестиций.
Баффет изучил многие работы, в том числе «Интеллектуальный инвестор», книгу, которую Баффет продолжает объявлять по сей день как книга, которая имеет решающее значение для его образования в качестве инвестора. Он включает в себя одну из самых важных аналогов, которую Баффет продолжает придерживаться в тот же день в своих инвестициях.
Поддержите нас, и подпишитесь на канал в Дзене!
Карьера
Деловая карьера Уоррена Баффета началась сравнительно небольшая в начале 1950-х годов, но это было главным образом из урока Баффета в терпении с инвестированием после его раннего опыта работы с Cities Services Preferred. Он начал с покупки небольшой станции Синклер Тексако в этом районе, когда он работал профессором ночного класса в Университете Небраски в Омахе. Он не тратил деньги на инвестиции Синклера Тексако.
В конце концов он получил звонок от Грэма(своего давное друга), спрашивающего, заинтересован ли он в том, чтобы работать на него. В итоге он вступил в партнерство с Грэмом. Однако у Баффета были некоторые различия между ним и Грэмом. Баффет был больше заинтересован в том, как компания управляет собой и как она может быть лучше других компаний, когда думает о том, кому инвестировать. Это отличается от акцента на числах, которые использовал Грэм.
Деньги Баффета в конечном итоге вырастут вместе с Грэмом. Он дошел до того, что Баффет сделал более 100 000 долларов с 1950 по 1956 год. Это было намного выше, чем почти 10 000 долларов, которые он имел в начале того времени.
Количество времени, которое Баффет провел с Грэмом, было относительно ограниченным. Грэм, как правило, сосредоточился на найме еврейских людей, которых не привлекали организации, которые были языческими. Это побудило Баффета, который не еврей, пойти в другое место.
Баффет создал Buffett Associates, Ltd. в 1956 году. Он сделал это с несколькими другими партнерами, когда его сестра и тетя были среди тех, кто попал в нее. Группа была посвящена работе по инвестированию в акции с предприятиями в ответственной манере. В течение этого времени он смог получить несколько партнерских отношений с некоторыми компаниями и, в конечном итоге, добрался до того, где в конце этого года у него было около 300 000 долларов капитала. Партнерство Buffett Associates, Ltd. помогло сделать Баффета миллионером в 1962 году.
Незадолго до того, как Баффет купила текстильную компанию Berkshire Hathaway. В это же время он встретился с Чарли Мунгером, юристом, который в конечном итоге сосредоточился на инвестициях и стал лучшим другом Баффета. Сегодня Мангер продолжает работать вместе с Баффеттом вBerkshire Hathaway.
Первые частные инвестиции Баффета пришли в 1966 году. Он инвестировал в универмаг в Балтиморе. Баффет продолжает инвестировать в различные запасы и сырьевые товары. Его усилия с Berkshire Hathaway в конечном итоге стали более заметными среди инвесторов до того момента, когда времена, когда он в конечном итоге инвестировал в что-то, часто были признаками того, что что-то полезное было более интересным и потенциально более вероятно, со временем станет прибыльным. В конце концов он дошел до того, что Баффет имел состояние чуть более полумиллиарда долларов к концу 1970-х годов.
Однако Баффет не всегда был успешным в своей деловой карьере. Один пример включает в себя то, как он потерял много денег в своих инвестициях в газету Evening News в Буффало. Это произошло из антимонопольного дела, начатого соперником этой газеты - Буффало Курьер-Экспресс. Тем не менее, Баффет продолжает оставаться владельцем Буффало Ньюс.
В 1987 году он был обеспокоен коррекцией рынка. Это привело к тому, что почти четверть состояния Баффета была уничтожена. Тем не менее, он в 1988 году, скупал акции Coca-Cola. В конце концов он дошел до того, что принадлежащие ему акции будут стоить около миллиарда долларов.
В 1990 году Berkshire Hathaway начал продавать акции класса A. В то время акции составляли около 7 000 долларов, что помогло Баффету технически стать миллиардером.
У Баффета было очень небольшое увеличение его активов в 1999 году, что заставило людей опасаться, что он потеряет прикосновение и что он может стать жертвой собственных инвестиций. Тем не менее, он сосредоточился на рыночной стоимости и инвестировал в предприятия, которые продавали акции ниже их реальной ценности. Это помогло ему продолжать двигаться вперед и избегать болей, которые возникали при разрыве технологического пузыря в это время.
В последние годы он инвестировал в ряд банков. Он потратил немного денег на Wells Fargo и испытал очень смешанные результаты с Goldman Sachs и Bank of America. Его результаты в его инвестициях привели к некоторым потерям из-за финансового кризиса, который нанес вред банковской отрасли за последние пару лет.
Сегодня Уоррен Баффет попал туда, где его компания Berkshire Hathaway имеет доходы около 140 миллиардов долларов в год. Berkshire Hathaway владеет несколькими известными компаниями. Компании, которые Баффет является владельцем, включают Бенджамина Мура, Dairy Queen, Fruit of the Loom, Geico, Helzburg Diamonds, Omaha World-Herald, Shaw Industries и Wesco Financial Corporation.
Баффет также продолжает удерживать крупные доли во многих известных предприятиях. У него чуть меньше десяти процентов владения в Coca-Cola. Он был связан с компанией с более поздней части 1980-х годов. Баффет также владеет почти пятнадцатью процентами American Express, M & T Bank и Washington Post Company. Недавно Баффет приобрел пятипроцентную долю в IBM в 2012 году.
Влияние Баффета даже зашло так далеко, что повлияло на обсуждение налогов в Соединенных Штатах. Это включает в себя его беспокойство о том, как он и другие люди, которые богаты, как правило, платят меньше своих денег в виде налогов, чем люди, которые не зарабатывают столько денег.
Баффетт работал над тем, чтобы помочь поддерживать различные благотворительные организации на протяжении многих лет, последним из таких стало пожертвование многих своих акций Фонду Билла и Мелинды Гейтс.
Метод инвестиций
Терпение часто рассматривается как ценность для Баффета, чтобы научить людей, которые хотят инвестировать, как он. Это включает в себя наблюдение за историей бизнеса и рассмотрение его ценности для общества и независимо от того, является ли это бизнесом, который может быть жизнеспособным для людей в будущем. Он используется, чтобы удостовериться, что инвестор знает о том, что может произойти в обществе, прежде чем прекратить изменение инвестиций. Конечно, большая часть этого может исходить из опыта, который у него был с Cities Service Preferred.
Баффет также использует несколько критериев для поиска подходящих предприятий. Они называются «замечательными предприятиями», поскольку они являются предприятиями, которые могут быть более прибыльными и полезными для людей.
Ключевой момент, который использует Баффет при поиске «замечательных предприятий», заключается в том, чтобы увидеть, какая часть прибыли на капитал задействована без какой-либо задолженности. Бизнес, который имеет меньшую сумму долга на нем, часто рассматривается как тот, который может быть более успешным с течением времени.
Баффет считает, что лучшие компании - это те, у кого есть доходы, которые относительно предсказуемы. Такие компании могут быть безопасными, но в то же время они могут использоваться для выяснения того, что можно было бы извлечь из инвестиций.
Одна из лучших частей Баффета относительно инвестирования связана с тем, насколько хорошо могут работать предприятия. Он считает, что лучшие предприятия, для которых они инвестируют, являются продуктивными и значимыми для общества. Они должны быть компаниями, которые активно делают какую-то ценность для общества, которую люди могут оценить. Бизнес, подобный этому, может быть тем, который может быть более активным и более вероятным, чтобы быть успешным, поскольку он более активно связан с обществом в целом.
Другая часть его стратегий инвестирования связана с тем, как он покупает компании. Он считает, что денежные потоки необходимо тщательно использовать при поиске инвестиций. Бизнес с сильным денежным потоком может быть интересным для инвестиций.
Фактически,денежные потоки часто используются для определения того, следует ли ему продолжать покупать целые компании. Такое мнение об инвестировании показывает, что у него есть сильная привязанность к поиску предприятий, которые могут быть более прибыльными, прежде чем фактически покупать эти компании.
Хотя это правда, что активы, которые Баффет ввел, разнообразны, он считает, что диверсификация портфеля не является чем-то, что всегда будет работать правильно. Проблема диверсификации заключается в том, что она может включать попытку найти предприятия в случайных областях. Ключевым моментом является сосредоточение внимания на соответствующих денежных потоках и выгодных инвестициях, даже если это означает поиск вариантов, которые не всегда будут очень разнообразными по своему характеру.
Одно интересное мнение, что Баффет имеет, заключается в том, что участие в первичных публичных предложениях никогда не является хорошей идеей. Это связано с тем, что может быть слишком непредсказуемым, чтобы понять, насколько хорошо IPO будет работать. Баффет предпочитает идти вместе с инвестициями, которые в последние годы доказали свою эффективность.
Баффет также пытается избежать инвестирования в онлайн-и социальные медиа компании. Несмотря на то, что он уважает эти компании, его мнение об инвестировании в эти компании заключается в том, что людям сложно определить, будут ли акции в этой области иметь приличные ценности в будущем. Отсутствие предсказуемости и отсутствие понимания того, как прогнозировать этот момент, было частью проблемы в соответствии с Баффеттом.
Баффет не заинтересован в инвестировании в золото. Хотя в прошлом он занимался другими товарами, у него есть планы держаться подальше от золота в обозримом будущем. Он чувствует, что золотодобывающая промышленность не является продуктом.
Наконец, Уоррен Баффет считает, что хороший бизнес для инвестиций должен быть таким, который относительно легко запускать. Это включает в себя размышление о том, как хорошо что-то может управлять любым, кто его запускает. Это может быть проще с бизнесом, который уделяет меньше внимания специфике и сложным моментам его работы, а также более общим и простым. Такой бизнес может быть более уверенным в отношении того, что он мог бы сделать.
Усилия, которые Уоррен Баффет использовал на протяжении многих лет в плане получения более финансовой поддержки, сделали его одним из самых уважаемых людей в мире. Его работа - доказательство того, что легко получить разные инвестиции, чтобы хорошо работать, когда используются правильные стратегии и мнения.
Поддержите нас, и подпишитесь на канал в Дзене!