До сих пор удивляюсь, как мир допустил такое. Неконтролируемое движение денег не имеющие начала и конца. Идеальный инструмент анонимизации денежных средств. Расскажу, как этим пользуются и будут пользоваться все – от путаны до наркобарона.
К слову биткоин это то, что было началом, сейчас множество других электронных валют, которыми пользуется криминальный сегмент, но сути это не меняет.
Разберем пример самого тщательного отмыва, самых “грязных” средств.
Мошенник\наркодилер\преступник получил грязные деньги. Получил он их естественно не наличными, а на карту\киви кошелек\и т.д. Далее он создает анонимный кошелек на одной из биткоин бирж.
Как работает биржа.
Люди осуществляют продажу и покупку электронной валюты, покупает и продает не сама биржа, а обычные люди. Например, я купил биткоин по 1р. а продаю вам по два, с этого имею выгоду. Выглядит это следующим образом - вам нужен биткоин, вы переводите мне со своей карты сбербанка на мою карту сбербанка 2р. А я в свою очередь перевожу вам на счет биржи 1 биткоин. Если вы захотите продать биткоин, проделываете тоже самое только наоборот. Переводите другому человеку электронную валюту, а получаете реальные деньги на свою карту или кошелек.
Вернемся к нашим баранам.
Негодяй покупает биткоин на бирже и вот уже первый обрыв денежной цепочки. Деньги с карты “Х” перешли на карту “Y”. Конечно же полиция спросит владельца карты “Y” откуда у него эти деньги, но он честный предприниматель и ответственности не несет, он лишь скажет на какой кошелек перевел биткоин. Далее наш жулик переводит средства с одного анонимного счета на другие счета в разные биржи. След теряется еще сильней. С этих бирж, он выводит деньги используя продавца биткоина другой страны на карту иностранного банка. Теперь эту цепочку почти невозможно собрать. В конце концов с карты иностранного банка снимут конечную сумму где-нибудь в Германии. А самое главное, что теперь это будет всегда. Для того что бы запретить электронные валюты, нужно что бы этого захотел весь мир в частности государства всех стран, но думаю это им невыгодно, как же они будут свои взятки отмывать :-) (шутка).
На этом все. С вами был, белый мошенник.