Проблема блокировки банками операций своих клиентов сегодня носит уже угрожающий характер. За последние 6 месяцев 2017 года банкиры «заморозили» полмиллиона счетов индивидуальных предпринимателей и юридических лиц на сумму 180 млрд рублей. Обычных граждан тоже не жалеют. Запросто отказывают в выдаче средств с депозита, требуя объяснений в происхождении средств.
А в чем дело?
Причины эпидемии блокировок объясняются «борьбой с финансированием терроризма, участием в теневой экономике» и т.д. и т.п. Банкиры не хотят тратить свое время на анализ финансовых операций клиентов, поэтому блокируют их «на всякий случай».
Дело в том, что в банковской сфере нет понятия: «презумпция невиновности». Клиент обязан доказывать свою невиновность, а не банк вину клиента. Обжаловать блокировку счета не так то просто. Никто не позаботился о создании такого механизма. Зато ЦБ совместно с Росфинмониторингом породили так называемый черный список клиентов. В него попадают все, кто хоть раз получил отказ банка в «сомнительной операции».
Банкиры получили возможность блокировать счета и отказывать в открытии банковского счета всем, кто по случайности в такой список попал. Механизм исключения из черного списка не разрабатывался, реабилитацию получить практически невозможно.
Кто-то пытается найти пути выхода из ситуации?
Это проблема бизнеса, предпринимателей, поэтому органам власти, как и ЦБ на нее наплевать. Росфинмониторингу когда-то уже давали правительственное поручение разработать правила реабилитации черного списка. Поручение было проигнорировано и успешно забыто.
Глава Росфинмониторинга г. Чиханчин на встрече с президентом умело превратил проблему в заслуги своего руководства. Он заявил, что его организация не пустила в теневой оборот более 180 миллиардов. Каков молодец!
Избежать блокировок вполне можно, если соблюдать определенные правила. Но, об этом, в других выпусках.