Центральный банк РФ уточнил права банковских клиентов, которым банки отказывают в проведении платежей. Отказ в платеже может быть связан с подозрениями со стороны финансовой организации в отмывании денег, уклонении от налогов, и финансировании терроризма.
В такой ситуации:
- Банк обязан известить клиента об отказе от проведения платежа и причинах этого решения.
- Клиент имеет возможность представить банку необходимые документы, подтверждающие законность его финансовых операций.
- Банк в течение 10-ти суток должен рассмотреть представленные доказательства и вынести решение.
Если и после рассмотрения документов, банк откажется проводить платеж, клиент имеет возможность обратиться в ЦБ РФ (в межведомственную комиссию), где в течение еще 3-х дней должно быть проведено повторное рассмотрение ситуации.
Как видите, банковский отказ и «реабилитация» клиентов – очень сложных процесс, требующий серьезной подготовки доказательной базы и соблюдения законодательных процедур. Если вы не готовы самостоятельно решить проблему, обратитесь к профессиональным юристам компании «Органавт», и мы поможем вам восстановить ваше доброе имя и разрешить споры с финансовыми организациями в правовом поле.
Ссылка на источник – https://organavt.com/blog/view/mehanizm-reabilitacii-bankovskih-otkaznikov/503