Пирамида Бернарда Мэдоффа — самая крупная афера в истории Уолл-стрит. Все началось в конце 1950-х, когда молодой Берни открыл инвестиционную компанию, продававшую дешевые акции. Через 10 лет он успешно тестирует и внедряет в работу автоматизированную торговую систему, брокеров-роботов. В 1971 году становится одним из сооснователей биржи NASDAQ, а позже — председателем ее совета директоров.
Опираясь на свое влияние в кругах бизнеса и политики, Бернард активно развивает свой инвестиционный фонд Madoff Investment Securities. Каждый вкладчик (новых инвесторов одобрял лично Мэдофф) получал 12–13% годовых. Клиентами становились голливудские знаменитости, спортсмены, банки, хедж-фонды и страховые компании. Схема работала как часы несколько десятилетий, пока в 2008-м, в разгар финансового кризиса, крупные инвесторы не захотели забрать около 7 млрд долларов. Таких денег в структуре не оказалось, и пирамида рухнула.
Madoff Investment Securities остается должна вкладчикам 64,8 млрд долларов, но погасить долги вряд ли сможет. В 2009-м Бернарда Мэдоффа приговорили к 150 годам заключения. Проверка выяснила, что «инвестиционный фонд» не заключил ни одной сделки за последние 15 лет.
А до этого многочисленные проверки не выявили нарушений. Мэдофф был крайне удивлен, когда проверяющие не стали изучать его бухгалтерию. Если они не были в доле, то персонаж фильма Гая Ричи «Револьвер» был прав: «Чем масштабнее разводка, тем она древнее и тем ее проще провернуть. По двум причинам: людям кажется, что разводка не может быть такой древней и масштабной. Не могло ведь так много людей повестись на нее».
- Как избежать подобного обмана
- 1. Поинтересоваться волатильностью инвестиционной компании. Близкие к нулю показатели должны насторожить: такой фонд сможет расплатиться со старыми вкладчиками только за счет новых инвесторов, а это классическая схема Понци, пирамида.
- 2. Требовать доступ к своему счету в режиме реального времени. Фонд Мэдоффа, несмотря на то что его создатель автоматизировал биржевую торговлю, не давал такого доступа своим вкладчикам. Информация о состоянии счета приходила им по почте раз в месяц.
- 3. Скептически относиться к предприятиям, которые обещают стабильный высокий доход. Для биржевой торговли доход в 12% вполне реален, но работа такой компании должна быть прозрачной. Не стесняйтесь спрашивать у своего менеджера или руководителя, что обеспечивает прибыль. Мэдофф на этот простой вопрос отвечал витиевато: «Стратегия трансформации методом удара и раскола».