Не так давно, Верховный Суд Российской Федерации, дал разъяснение в каком случае банк имеет право отказать вам в выдаче ваших сбережений. Так в случае подозрения о сомнительном получение денежных средств , лицо теперь обязано предоставить документы, о том за счет каких доходов было сформировано состояние, де факто наделяя любой банк на территории России контролирующими функциям, забыв про основную банковскую деятельность, которая заключается в защите вклада , надежном хранение личных вещей в сейфе и ящиках банка, осуществлять перевод денежных средств от одного счета на другой, и кредитование населения. и юридических лиц.
Банки в таких ситуациях теперь ссылаются на Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 N 115-ФЗ . То есть на деле выходит , что любое лицо будет под подозрением в неправомерных действиях , что напрямую противоречит
Конституции РФ ст 49
1. Каждый обвиняемый в совершении преступления считается невиновным, пока его виновность не будет доказана в предусмотренном федеральным законом порядке и установлена вступившим в законную силу приговором суда.
2. Обвиняемый не обязан доказывать свою невиновность.
3. Неустранимые сомнения в виновности лица толкуются в пользу обвиняемого.
Источник Конституция Российской Федерации.