Управление по финансовому рынку Австрии (FMA) опубликовало ряд рекомендаций для банков страны, согласно которым все транзакции, связанные с криптовалютой, должны классифицироваться, как подозрительные и обрабатываться с осторожностью, чтобы обеспечить соблюдение законов о борьбе с отмыванием денег (Anti-money laundering — AML).
Как сообщает издание Bloomberg, в начале этого года австрийский регулятор разослал письма кредиторам, что подтвердил представитель FMA, в которых содержится рекомендация австрийским банкам избегать «повышенного риска», связанного с криптовалютами, обеспечив полное соблюдение правил AML.
«Учитывая высокую степень анонимности виртуальных валют, риски отмывания денег и финансирования терроризма повышены», - говорится в письме.
В документе указано, что банки должны «уделять особое внимание и принимать дополнительные меры, если необходимо, для проверки таких сделок, их валидации и анализа происхождения средств».
Цель рекомендаций FMA состоит в том, чтобы гарантировать, что связанные с криптовалютами средства не войдут в систему без проверки в соответствии с AML.
Согласно рекомендациям банки должны:
- Проверить, регулируются ли биржи, с которыми работают их клиенты, и соблюдают ли законы о борьбе с отмыванием денег;
- Просить клиентов, которые получают доходы от транзакций с криптовалютами, предоставить доказательства того, как и по какой цене они получили виртуальные монеты;
если не удается сделать рекомендуемые проверки ». - Прекращать сотрудничество с клиентами, если невозможно провести рекомендуемые проверки.
Ранее Министр финансов Австрии Хартвиг Лёгер призывает как власти своей страны, так и весь Европейский союз рассматривать регулирование криптовалют, таких как биткойн, по тому же принципу, по которому сейчас происходит регулирование золота и деривативов.