В 2015 году в одной из республик осуждена Иванова Екатерина за совершение 83 эпизодов мошенничества с использованием средств материнского капитала. Схема была проста и построена на доверии обычных, доверчивых и не разбирающихся в юриспруденции гражданах.
Как только вступил в силу закон о материнском капитале, на территории страны появилось много желающих на нем заработать. Просто так владельцам сертификатов деньги не получить, нужно либо оставлять его на пенсию, либо покупать или строить жилье! Поскольку в сельских районах особых проблем с жильем не было, а многодетных семей много потребность в деньгах там ощущалась гораздо сильнее, на жителей глубинки и бала рассчитана "программа" Екатерины. Детально разобравшись во всех особенностях порядка получения государственной поддержки, Екатерина стала курсировать по районам и искать желающих получить наличные вместо красивой бумажки. Естественно не за просто так, сообщала клиентам, что ее услуги будут стоить в районе 5-10 тысяч рублей, и уверяла, что все будет происходить в рамках закона, просто у нее имеются знакомые в пенсионном фонде и проверка документов поданных лично ею от имени владельцев сертификатов будет формальностью.
Естественно людей настораживала назойливое предложение помощи по такому вопросу тем более , что в отделениях пенсионного фонда каждый видел предупреждение об уголовной ответственности за мошенничество с этим самым капиталом.
Дабы усыпить волнение самых бдительных Екатерина некоторым сказала, что выдаст нотариальные расписки о том, что она обязуется в течении 3-4 месяцев вернуть якобы полученный ею займ. Вот и"Гарантия"!
И сработало, люди потянулись. Екатерине передавались оригиналы необходимых документов, и первым 10 желающим она действительно написала расписки и уверила что через 4 месяца они получат всю сумму капитала. Полученные в качестве гонорара деньги от первых клиентов она не потратила, нет, она пустила их на "раскрутку", нашла пару продавщиц в местных магазинах, которым предложила за деньги распространить добрые слухи о ней, искусственное сарафанное радио.
Когда Екатериной было собрано более 80 заявок, она приступила к основной части плана. Схема была такая: каждый владелец сертификата, должен был заключить с коммерческим предприятием (кредитный кооператив) договор займа, средства по которому якобы получены заявителем и направлены на строительство жилья, а также документов о передаче кредита под гарантию материнского капитала.
При этом в момент подписания никто никому никакого кредита не давал.
После, владельцы сертификатов писали заявления в адрес пенсионного фонда о распоряжении средствами капитала и прилагали собранный Екатериной пакет документов, а также заявления о перечислении денежных средств на счета коммерческих организаций. Пенсионный фонд в установленные сроки рассматривал документы, выносил решение об удовлетворении заявления и перечислял деньги.
А тем временем Екатерина в фирмах куда поступали деньги тоже заключала договора займа от своего имени только вот сама получала реальные деньги (которые пришли из пенсионного фонда).
Вот и все! За весь период реализации схемы, было обмануто более 100 человек, сумма похищенного составила более 30 миллионов рублей, в схеме было задействовано 12 коммерческих организаций. Екатерину естественно нашли , приговором суда она была признана виновной за совершение мошенничества в особо крупном размере, ей назначено наказание в виде 5 лет лишения свободы.
Остерегайтесь мошенников - СТАВЬТЕ ЛАЙК!
(Имя и Фамилия фигурантки уголовного дела изменено)