В недавнем исследовании аналитической компании Elliptic, была изучена схема отмывания биткоинов, полученных незаконными путями. Проанализировав блокчейн биткоина и другую общедоступную информацию, специалисты Elliptic сумели отследить потоки нелегальных средств в период с 2013 по 2016 год. В докладе сказано:
"Это исследование было направлено на то, чтобы определить, куда люди обращаются, чтобы обналичивать или перемешать биткоины, полученные в результате незаконных сделок, и выявить типологию отмывания «грязной» криптовалюты".
Большая часть исследования посвящена использованию так называемых «сервисов конверсии». Это любые платформы, где пользователи конвертируют биткоины в фиатные деньги или в другую криптовалюту или же перемещают на другие доступные им адреса (криптовалютные биржи). Рынок даркнета является основным источником средств, отправляемых на сервисы конверсии для отмывания. Количество незаконных услуг, которые могли бы стать источником «грязных биткоинов», увеличилось в пять раз в период с 2013 по 2016 год. Источники незаконных средств, поступающих на сервисы конверсии, достаточно централизованы:
"В нашей выборке учитывается только небольшое количество субъектов. Девять из 102 субъектов были источниками более 95% всех отмытых биткоинов. И все девять представляли собой торговые площадки в даркнете".
В то время как биржи являются наиболее часто используемым типом сервисов конверсии, биткоин-миксеры и криптовалютные онлайн-казино имеют гораздо большую долю незаконных средств на своих счетах. Как и источники незаконных средств, службы конверсии, куда эти средства отправляются, также очень централизованы. Данные показывают, что 97% объёма противоправных транзакций в микcерах и онлайн-казино проходят только через три субъекта. Кроме того, две платформы в Европе отвечают за половину незаконных средств, отправляющихся на биржи.
Авторы отмечают, что Евросоюз движется в правильном направлении: он обновил свою Директиву по борьбе с отмыванием денег в 2015 году, включив туда криптовалютные биржи с поддержкой фиата, но, по мнению авторов исследования, и криптовалютные биржи без фиатных пар должны регулироваться аналогичным образом.
Другим важным аспектом исследования является то, что данные указывают на низкий уровень отмывания через биткоин в процентном отношении ко всем платежам, отправленным на сервисы конверсии:
"Количество средств, отмываемых через биткоин, небольшое: менее 1% всех транзакций, поступающих на сервисы конверсии".
В докладе разъясняется, что фактическое количество незаконных транзакций на сервисах конверсии «наверняка значительно больше», чем показывают данные в исследовании, поскольку промежуточные транзакции не учитывались. Другими словами, отчёт охватывает только те транзакции, которые инициированы непосредственно источником незаконных средств.
Биткоин как инструмент для отмывания денег теряет свою привлекательность из-за растущей популярности криптовалюты в качестве спекулятивной инвестиции, а также новых методов отмывания денег.
В конце исследования предлагается провести своего рода пропагандистскую кампанию против торговых площадок в даркнете - правоохранительные органы должны повысить скептицизм клиентов торговых площадок даркнета в отношении безопасности этих сайтов, публично раскрывая их уязвимости.
