Банки начали совершать противоправные действия. Недавно, клиенты банков начали жаловаться, что сотрудники банка начали прозванивать по людям и выяснять, зачем клиенты получают переводы или снимают деньги со счета, в пределах тысячи рублей.
Если клиент отказывается объяснять ситуацию, или же не предоставляет документы, то банк грозит заблокировать карты и счета.
Как объясняют представители банков - Эти переводы кажутся подозрительными. Может проходить очень много незаметных схем. Отмывание, мелкие взятки и многое прочее. В связи с новым законом нам нужно более тщательно проверять эти моменты.
Речь идет и о мошеннических схемах, в том числе. Центробанк объяснил, что если банк считает переводы подозрительными, то банк вправе приостановить операцию, и подробно выяснить у клиента происхождение денег, при возможности предоставить бумаги, подтверждающие это.
Увы, это совершенно не помогает решить ситуацию. Как считает ЦБ, эти действия абсолютно неправомерны. Они противозаконны. Никто не имеет права в банке требовать у вас объяснений за ваши собственные деньги и переводы, и вы имеете полное право не предоставлять никаких объяснений по этому поводу. В случае блокировки счета и средств на нем вы можете смело идти в прокуратуру и писать заявление.
Единственное, на что имеет право банк - это получить заявление в устной форме от клиента, что перевод совершается с его согласия. Не более того.
Подписывайтесь на канал, делитесь с друзьями и оставляйте комментарии! Вы очень важны для нас!