Экзит-скам – это мошенническая практика нечестных эмитентов криптовалют, которые исчезают с деньгами инвесторов во время или после первичного предложения монет (ICO).
Мошенники запускают новую криптовалютную платформу, основанную на многообещающей концепции; с помощью ICO они собирают деньги у различных инвесторов, некоторое время создают видимость работы (или даже не пытаются это делать), а затем исчезают с собранными в ходе ICO деньгами, оставляя инвесторов ни с чем.
Из-за децентрализованных и анонимных транзакций в экосистеме криптовалют иногда очень сложно отследить, куда мошенники отправляют собранные у инвесторов деньги.
Прежде чем принимать инвестиционное решение, инвесторам следует обращать внимание на следующие моменты:
- Доверие к команде. Самая большая проблема в виртуальном мире – это подотчетность и ответственность. Прежде чем инвестировать свои с трудом заработанные деньги в ICO, которые могут выглядеть очень перспективными, инвестор должен проверить информацию о членах команды проекта. Здесь стоит отметить, что лайки, твиты и подписчиков в некоторых социальных сетях можно легко купить, чтобы создать поддельный онлайн-авторитет. Поэтому следует проводить основательную проверку организаторов ICO и его покровителей, а также обращать внимание на то, какого рода связями обладает проект и какие у него подписчики.
- Обещания высокого дохода. Обещания проекта выглядят слишком хорошо, чтобы быть правдой? Тогда, вероятно, это мошенничество. Например, проект BitConnect (BCC) обещал инвесторам стабильный доход в размере 1% в день, что превратило бы первоначальные инвестиции в размере $1 тыс в доход более чем $50 млн в течение 3 лет! Основатель сети Ethereum Виталик Бутерин по праву назвал этот проект схемой Понци.
Bitconnect закрылся в январе 2018 года. Токен BCC был еще в обороте, и резко упал в цене. В сентябре 2018 года BCC был удален с последней биржи, которая поддерживала торговлю им, Trade Satoshi. - Стандарты документов. White paper является ключевым документом крипто-стартапа, который детально описывает идею команды, планы по воплощению проекта в жизнь и т.д. Непонятные, неясные и двусмысленно написанные White paper являются большим признаком того, что проект – экзит-скам.
- Отсутствие рабочей модели. Есть ли у криптовалютного проекта рабочая модель? Если это концептуальный, несуществующий продукт, то он, вероятно, даже не будет работать. Бесспорно, некоторые новые технологии должны быть разработаны полностью с нуля, но команда проекта, которая хочет собрать миллионы долларов, должна доказать, что в проект стоит инвестировать. Чтобы обезопасить себя, инвесторы должны избегать сомнительных предложений от неизвестных лиц.
- Слишком активная реклама. Чересчур активная реклама проекта также может быть признаком экзит-скама. Часто можно увидеть полностраничные рекламы новых ICO, продвигаемые малоизвестными основателями в печатных СМИ в густонаселенных странах, таких как Индия.
Однако даже если активно продвигаемое ICO не выглядит подозрительным, инвестор всё равно должен проявлять осторожность и проверять заявления команды проекта.
По сути, просто стоит принять к сведению простой и вековой инвестиционный совет: если вы не понимаете бизнес компании и не доверяете людям, стоящим за ней, не инвестируйте в ее акции. То же самое касается и криптовалютных проектов.
В конце концов, именно инвестор несет ответственность за свои действия, и поэтому должен проявлять должную осмотрительность, чтобы не попасться мошенникам и не потерять трудом заработанные деньги. Несуществующие команды, обещания высокой прибыли и неясные бизнес-модели должны быть тщательно изучены перед принятием инвестиционного решения.