Под банковской тайной понимается соблюдение банковскими организациями конфиденциальности в отношении информации своих клиентов, которая не должна находиться в общей доступность для посторонних. Это означает, что вся информация, касаемая документов, сведений о клиентах, находящаяся в распоряжении банковских организаций, по закону не должна подлежать разглашению.
Помимо банковских организаций, банковскую тайну должны соблюдать:
1. Организации, занимающиеся кредитованием.
2. Компании, занимающиеся аудиторской деятельностью
3. Операторы платёжных систем.
4. Различные операционные центры.
Распространение банковской тайны наказывается по закону и влечёт за собой наступление уголовной, финансовой либо административной ответственности.
Кто имеет доступ к банковской тайне, и по каким причинам?
Банковская тайна доступна:
1. Судам любой юрисдикции.
2. Таможне, налоговой.
3. Счётная палата тоже имеет доступ к информации.
4. Фонду социального страхования РФ.
5. ПФР.
6. Судебным приставам-исполнителям.
7. Правоохранительным органам, при условии наличия постановления о проведении предварительного следствия по имеющемуся в производстве делу.
8. Нотариальным организациям.
9. Посольствам.
10. Органам, занимающимся борьбой с отмыванием средств, полученных преступным путём, а также направленных на поддержания терроризма.
11. Единому бюро кредитных историй.
12. Иные организации, имеющие разрешение к доступу к банковской тайне.
Вышеперечисленным органам доступна к получению следующая информация:
1. Информация об имеющихся счетах юридических организаций, физических лиц, частных предпринимателей.
2. Информация по открытым или закрытым счетам, связанным с валютными операциями.
3. Информация о проведённых операциях по средствам электронных переводов денежных средств.
4. Информация о корпоративных платёжных системах, использующихся для осуществления денежных переводов в электронном виде.
Copyright © 2017 Все права защищены. Копирование материалов сайта без указания источника - запрещается.