Стоит предупредите сотрудников, что они сами должны пояснять банку крупные поступления на карту. Иначе ее заблокируют. О таком случае узнала «УНП».
Клиент одного из ведущих банков России пожаловался, что ему заморозили карту. В банке сказали, что причиной был перевод в 390 тыс. рублей от работодателя. Разморозить карту отказались, потому что клиент не сдал по запросу документы с основаниями платежа.
Банки вправе остановить платежи по карте, если клиент не пояснил сомнительную операцию (п. 11 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ). Подозрения вызывают крупные поступления на карты "физиков". Банкиры рассказали "УНП", что обычно крупной считают сумму от 300 тыс. рублей. Если на карту поступило столько денег, у ее владельца банк запросит документы.
Подробнее читайте в статье Из-за большой зарплаты банк блокирует карты сотрудников.
