Риски, наказания и невыгодность обналичивания денег

Внимание! Данная статья имеет ознакомительный и предупредительный характер! Цель статьи показать, что может скрываться за предложениями различных компаний на самом деле, а также предупредить о возможных последствиях и наказаниях! Мы не призываем, и даже более того, категорически не рекомендуем использовать нижеописанные схемы в реальной жизни!

Мы сегодня рассматриваем позицию «ты обратился в такую фирму», и теперь фактически ты знаешь, какими способами могут воспользоваться владельцы этой организации, и заключаешь договор с этой компанией на оказание различного рода услуг. На основании договора тебе выставляется счет, который ты оплачиваешь безналом в рамках действующего законодательства. Затем эти деньги возвращаются тебя обратно в меньшем количестве (с вычетом комиссии за услуги обняла), но уже «легализованные».

Зная подобные схемы, следующее о чём стоит говорить — это риски!

Прежде всего огромный риск того, что деньги просто не вернут. Ты можешь работать с другом, братом, сватам, но если сделки компании занимающиеся обналом покажутся подозрительным хотя бы банку (а список промежуточных участников на нем не ограничивается) — счета закроют и буду задавать вопросы. Если дело дойдет дальше, то за участие в подобных схемах предусмотрено уголовное наказание! А именно…

Наказание и статьи

— За уклонение от налогов 198 статья для физических лиц

— За уклонение от налогов 199 для организаций.

— За пособничество в сокрытии средств, которые должны обратиться налогами — статья 199 часть 2

— За подделку бумаг 327 статья

— За незаконное предпринимательство 171 статья

— За лжепредпринимательство 173 статья

— За отмывание денег статья 174

Хотя в УК РФ и нет отдельной статьи за обнал или обналичивание денег, по озвученным выше статьям участник этого мероприятия может получить до 10 лет реального срока, и прецеденты существуют.

Почему обнал невыгоден?

Помимо рисков, описанных выше, обнал невыгоден и с экономической точки зрения.

Элементарная калькуляция расходов это покажет.

Ты перевел деньги для обнала, пусть миллион рублей. За эти услуги, например, условного консалтинга компания-обнальщик, в случае, если использует упрощенку, должна заплатить с этой суммы налог 6%, комиссия на получение наличных в банках в среднем 2%, минимум 10% получает за услуги сама компания-обнальщик. Итого 18% минимум. А ты бы мог сам провести эту схему через свое юр.лицо, например, выплатив дивиденды, и заплатил бы всего 13%.