В подобных схемах все чаще участвует малый бизнес
Банк России уверен в необходимости усилить борьбу с игроками финансового рынка, которые замешаны в торговле наличной выручкой. По данным регулятора, в прошлом году доля таких сделок составила 29% от общего объема транзитных операций повышенного риска. При этом, отмечают в ЦБ РФ, среди торговцев наличными все чаще встречаются представители малого бизнеса.
Речь идет о следующих схемах: компании перечисляют торговым точкам определенные суммы по безналу, используя подставные фирмы. Получившие перевод участники сделки расплачиваются этими средствами с поставщиками товаров, принимая от них бумажные купюры. Эти банкноты они не сдают в финансовые учреждения, а продают обратно компаниям.
В Банке России считают подозрительными операции, предполагающие поступление или списание денег со счета в сумме более одного миллиона рублей в день, если они были потрачены на автомобили или запчасти к ним, табак, продовольствие и так далее. Важным условием будет являться перевод средств непосредственно производителям или оптовикам.
По мнению руководства ЦБ, банкам следует приостанавливать подобные операции, выясняя у компании, не имеют ли они признаков транзитной компании.