Большинство граждан интересует вопрос, какие документы банк может запрашивать у клиентов по 115-ФЗ, в соответствии с законом "О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА".
К сожалению, 115-ФЗ не определяет порядок проведения проверок банком своих клиентов.
Банк самостоятельно решает какие запросить документы.
Сроки предоставления документов очень короткие, от 3 до 7 дней.
Это сильно выбивает из повседневной деятельности предпринимателя.
Последствия не предоставления документов в банк:
1. Отказ в проведении операции;
2. Отключение системы
3. Дистанционного обслуживания;
4. Расторжение договора и закрытие счет клиента;
5. Повышенный тариф за снятие (перечисление) денег с заблокированного счета;
6. Попадание в черный список;
7. Невозможность открытия счета в другом банке.
Распустили руки банкам, так любой бизнес можно загубить. Самое худшее, что ты не знаешь, когда это к тебе прилетит, и что с этим делать.