Центральный банк потребовал от банковских организаций Российской Федерации усиления борьбы с малыми предпринимателями, которые принимают наличные денежные средства
Тех, кто занимается малым бизнесом и имеют дело с различного рода коммерческими организациями, в ближайшее время могут ожидать определенного рода проблемы, связанные с ужесточение политики Центрального Банка Российской Федерации. Речь, в частности, идет о возможной потере интереса различного рода финансовых организаций Российской Федерации к малому бизнесу по причине слишком высокого риска.
Как считают представители Центрального банка Российской Федерации теневая схема выглядит примерно следующим образом. Организации, которые испытывают нужду в наличных денежных средствах, осуществляет перевод безналичных денежных средств одновременно нескольким торговым точкам через какую-либо подставную организацию. Затем подставная организация возвращает им денежными средствами уже в наличном виде. При этом основания зачисления денежных средств могут отличаться от оснований, по которым денежные средства были списаны. Причем формулировки данных поручений могут и не обладать расшифровками.
После этого организация рассчитывается с поставщиками продукции безналичными денежными средствами. То есть она получает наличные денежные средства от продажи этой продукции, не сдает их в банковскую организацию и, соответственно, не указывает в отчетах.
Центральный банк предложил банковским организациям Российской Федерации список так называемых «маркеров». Это должно помочь вычислить недобросовестных клиентов банков РФ. То есть тех клиентов, которые прошли процедуру регистрации после первого января две тысячи шестнадцатого года, а счет в банковских организациях Российской Федерации открыли после первого января две тысячи семнадцатого года.
Что ты думаешь об этих изменениях? Подписывайся на канал и делись в комментариях!
