Инвестиционные фонды существуют на традиционных рынках уже довольно давно. Рост популярности криптовалютной индустрии повлек за собой появление большого количества криптовалютных фондов. Как же начинающему инвестору правильно выбрать фонд, которому он сможет доверить свои деньги? В этом материале мы подробно поговорим на эту тему.
Содержание:
(пожалуйста, нажмите на тему, чтобы перейти в нужный раздел)
1. Что такое криптовалютные фонды и для чего они нужны?
Криптовалютые фонды – это компании, в которых работают аналитики, трейдеры и т.д, которые управляют чужими средствами с целью получения прибыли. Заработок самих фондов – это комиссии от прибыли, так что их сотрудники сами заинтересованы приносить доход своим вкладчикам.
Принцип работы фондов может отличаться:
- Венчурные криптовалютные фонды стараются вложиться в проект на самых ранних этапах его развития. Потенциальный профит от подобных инвестиций может достигать сотен тысяч процентов. Вкладывая деньги в венчурные фонды, стоит понимать, что это долгосрочная (в среднем от 2 до 5 лет), а также инвестиция с высокими рисками.
- Криптовалютные хедж фонды как правило не инвестируют в стартапы. Для таких фондов не важен непосредственно сам продукт, в первую очередь они обращают внимание на существующее положение проекта и его дальнейшие перспективы. Подобного рода инвестиции не так долгосрочны, как венчурные, так как у них нет цели “вырастить” новый Google, но все-равно ждать прибыли раньше чем через 9-12 месяцев, как правило, не стоит.
- Паевые криптовалютные фонды работают по принципу предоставления доли в компании.
С понятием криптовалютных фондов все уже более чем понятно, теперь давайте разберем, зачем же они нужны? Дело в том, что стратегия “вложить в Bitcoin и ждать to the moon” работает только на растущем рынке. И не стоит забывать, что данный актив скорее всего уже не сможет дать тысячекратные иксы. Например, за 2017 год Биткоинвырос в цене в 20 раз, что безусловно является невероятным результатом, особенно на традиционных рынках. Но если мы посмотрим на график криптовалюты Ripple, которая занимает почетное третье место в глобальном рейтинге CoinMarketCap, то мы увидим 655 кратный рост за год. Для сравнения, вложив в Bitcoin и Ripple по $1 000 в начале 2017 года, на пике Вы бы имели $20 000 и $655 000, соответственно.
Данный пример мы привели лишь для того, чтобы Вы понимали, что монеты растут далеко не пропорционально и вовремя замеченный недооцененный актив в перспективе может дать сотни, а то и тысячи иксов. Непрофессиональному инвестору без должных знаний, связей и навыков очень сложно найти такой бриллиант на фоне качественных подделок. Вот здесь в игру вступают инвестиционные криптовалютные фонды. В их штате работают десятки, а то и сотни профессиональных аналитиков, которые каждый день анализируют различные проекты, ездят по конференциям, общаются в кулуарах и знают ту информацию, о которой широкой массе никто никогда не расскажет. У них гораздо больше шансов найти стоящий проект, чем у человека, который просто интересуется криптовалютными новостями.
2. Как правильно выбрать фонд?
Вся вышеперечисленная информация касается только качественных фондов, в которых действительно работают профессионалы. Но, к сожалению, на общем фоне подобных компаний не так уж и много. Главной задачей инвестора является грамотный выбор фонда доверительного управления криптовалютой.
Для начала, Вам как инвестору, необходимо определиться какой вид инвестиций подходит больше всего. Если Вы хотите более спокойный размеренный и безопасный портфель, то выбирайте хедж-фонды. Если Вы готовы ждать и намереваетесь в итоге сорвать тысячекратный рост инвестиций, то Вам прямая дорога в венчурные фонды. Итак, со стратегией определились, дальнейшая задача состоит в выяснении работоспособности и репутации самого фонда. Для того, чтобы проанализировать фонд, необходимо обратить внимание на следующие показатели:
- Историческая доходность. Важно понимать, что данный показатель ни в коем случае не может гарантировать будущую прибыль. На основе этих данных можно проанализировать профессионализм команды. Важно смотреть на доходность как раз во времена коррекции рынка.
- Инвестиционная история. Если в списке проектов, в которые инвестировал фонд, находятся известные монеты, то это говорит о хорошем уровне подготовки аналитиков. Это правило, соответственно, работает в обе стороны.
- Размер комиссии. Этот показатель может варьироваться от 2% до 30% от прибыли.
- Порог вхождения. В некоторые фонды среднестатистические инвесторы никогда не смогут зайти из-за высокого уровня минимальных инвестиций.
- Известность аналитиков. В криптовалютном сообществе пока еще не так много знаменитых имен. Если человек зарекомендовал себя с лучшей стороны, то об этом знают все участники комьюнити. И наоборот, если аналитик или эдвайзер был замечен в каком-то скандале, восстановить репутацию будет довольно сложно.
- Место дислокации. Если фонд зарегистрирован в стране, в которой нет никакой законодательной базы касательно цифровых активов, то инвесторы не имеют никакой юридической защиты. Это повод задуматься о целесообразности доверительного управления своего капитала.
- Возраст фонда. Чем дольше компания представлена на рынке, тем меньше вероятности нарваться на мошенников.
- Живые отзывы. Чем больше информации о фонде на просторах всемирной паутины, тем лучше. Если же ее мало или вовсе нет, то это плохой сигнал.
Это основные критерии, по которым необходимо оценивать фонд. К этому вопросу следует отнестись со всей ответственностью, так как от этого выбора напрямую зависит Ваше дальнейшее благосостояние.
3. ТОП-10 лучших криптовалютных фондов
В этой статье мы подготовили для Вас не только ценные советы касательно самостоятельного выбора инвестиционного криптовалютного фонда, но также приведем Вам список ТОП-10 подобных компаний:
- Blockchain Capital. Этот фонд работает уже 5 лет, он зарегистрирован в США, что является хорошей страховкой для инвесторов, так как в этой стране законодательная база развита лучше, чем где-либо. Фонд интересуется всеми проектами, которые основаны на технологии блокчейн.
- The Token Fund. Этот фонд работает по принципу паевого распределения долей. Основными активами в портфеле фонда являются Эфир и Биткоин, а также еще десяток различных монет и токенов.
- Draper Associates. Это венчурный фонд, который инвестирует в проекты с хорошей технологической базой на самых ранних этапах. Основателем является Тим Дрейпер, который яро уверен в большом и светлом будущем криптовалют.
- Digital Currency Group. Данный фонд работает с 2015 года. Одной из отличительных особенностей этой компании является тот факт, что их финансирует такой гигант как Western Union. Фонд сосредоточен на децентрализованных стартапах.
- Andreessen Horowitz. Этот фонд является почти ровесником Bitcoin, так как был основан в далеком 2009 году. Изначально компания была ориентирована на стартапы, которые были связаны с высокими технологиями. Но с ростом популярности криптовалютной индустрии, фонд изменил инвестиционную стратегию.
- TaaS. Компания функционирует на блокчейне Эфириума, а выплаты происходят с помощью смарт-контрактов. Инвесторы получают деньги каждый квартал, это приблизительно 50% от прибыли фонда. На данный момент свободно войти в этот фонд уже не представляется возможным. Инвестором можно было стать только на этапе первичного размещения токенов.
- Alphabit Fund. Основным направлением фонда является рынок ICO. CEO компании – известный в криптовалютных кругах аналитик и инвестор Лиам Робертсон.
- BlockTower Capital. Одним из основателей этого фонда является Мэтью Гетц, в прошлом вице-президент Goldman Sachs. Направлением фонда является трейдинг по событиям и краткосрочная прибыль.
- Crypto Asset Fund. Основной стратегией компании является распределения портфеля в разных криптовалютных активах, как из ТОП-10, так и совсем малоизвестных монет.
- Auryn Capital. Одним из основателей данного фонда является известный трейдер Шон Айронстаг, это тот самый человек, который превратил $15 000 в 3 миллиона долларов за 3 года. Фонд имеет смешанную стратегию, которая основывается на трейдинге, фундаментальном анализе, ИИ, а также алгоритмической торговле.
4. Заключение
Криптовалютные фонды являются хорошим инструментом для заработка на рынке цифровых монет, особенно для начинающих инвесторов. Главное в этом деле – грамотно выбрать компанию, которой Вы сможете спокойно доверить свои деньги.